卓越保險家之財富管理式營銷
講師：鄒延渤 瀏(liu)覽次數(shu)：2556
課程(cheng)描述INTRODUCTION
財富管理式營銷培(pei)訓
培訓講師：鄒延渤
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天
日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
財富管理(li)式營銷培訓
課(ke)程背景：
我國(guo)經濟處于(yu)(yu)轉型期，特(te)別是金融(rong)領域發生(sheng)了很多(duo)大事件，銀監會(hui)、保監會(hui)合(he)并(bing)為中國(guo)銀行(xing)保險(xian)監督管理(li)(li)委員(yuan)會(hui)，4月10日(ri)博(bo)鰲論(lun)壇*主席宣(xuan)布將(jiang)大幅度放(fang)寬金融(rong)市場(chang)準入。這兩個訊號告訴保險(xian)銷售人員(yuan)，在競爭中時不我待(dai)需要(yao)盡(jin)快提升自己對于(yu)(yu)理(li)(li)財(cai)(cai)專業技(ji)能(neng)的(de)掌(zhang)握，為客戶做(zuo)最優(you)保險(xian)理(li)(li)財(cai)(cai)產品的(de)配置。
本(ben)課程從中產(chan)客戶家庭(ting)的(de)投資偏好及(ji)存(cun)(cun)在風險(xian)(xian)，系(xi)統的(de)分析保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)產(chan)品(pin)(pin)對于(yu)廣大普通家庭(ting)存(cun)(cun)在的(de)必要性，幫助保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)銷售(shou)人員建立一套高效(xiao)的(de)理(li)財溝通及(ji)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)銷售(shou)技巧(qiao)，打開客戶家庭(ting)的(de)財富大門。同時，針對客戶家庭(ting)綜合保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)需(xu)求結合本(ben)公(gong)司主打系(xi)列產(chan)品(pin)(pin)，做產(chan)品(pin)(pin)向銷售(shou)的(de)轉化，是保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)銷售(shou)人員必修的(de)一門核(he)心課程。
課程目標：
讓學員掌握中產家庭理財投資的偏好及(ji)存(cun)在(zai)的風險(xian)
讓學(xue)員(yuan)掌握家庭平(ping)衡(heng)理財的溝(gou)通技巧
通過課程學習能夠系統掌(zhang)握公司的(de)核心產品及(ji)組合原理
通過保險(xian)組合及客戶經(jing)營完成(cheng)家庭(ting)保單的(de)開發
課程時間：2天(tian)，6小時/天(tian)
課程方式：講授、案例解讀及訓練
課程對象(xiang)：保險(xian)代(dai)理人
課程大綱(gang)
第一講：我國投資(zi)理(li)財市(shi)場的現狀分析
一、中(zhong)國過去(qu)20年投資理財的(de)*風(feng)險
1 兩個風險(xian)隱(yin)患
1）政府隱性擔保剛(gang)性兌付
2）家庭總資產的(de)70%以上都是房產
2 兩個稅收設置
1）活(huo)著--房(fang)產(chan)稅、所得稅
2）死后--遺贈稅
3 一個經濟悖(bei)論（錢(qian)去(qu)哪了？）
1）貨幣高(gao)發實體(ti)經(jing)濟和消費(fei)仍低迷
2）資金在虛擬經濟中追逐高收益
3）資金醉心于加杠桿的房地產炒作
解讀：中國新聞網統(tong)計(ji)局2016年年末(mo)廣(guang)義貨(huo)幣(bi)供應量M2余額155萬(wan)億
二(er)、中(zhong)國政(zheng)府追(zhui)求可持(chi)續--脫虛向(xiang)實(shi)
1 防(fang)范系統性金(jin)融(rong)風險--互(hu)聯網(wang)金(jin)融(rong)
2 龐氏騙局資金空轉(zhuan)未進(jin)實體(ti)
1）6%利息不保
2）10%本金不保
3 參與非法集資自擔損失
4 央行叫(jiao)停(ting)ICO
解讀1：《互聯網金融風險專項整治(zhi)工(gong)作(zuo)實施方案》
解讀2：《處置非(fei)法集資條(tiao)例（征求意見(jian)稿）》
解(jie)讀3：《關于防范代幣發(fa)行(xing)融資風險的(de)公(gong)告》
三、中國政府矯(jiao)正(zheng)過往--加(jia)速去(qu)杠桿
1 銀(yin)行
1）央(yang)行停止開發貸
2）限制個人購房貸
2 國資委(wei)命令禁(jin)止(zhi)國企(qi)、央企(qi)涉足樓市
3 雄安新區--千年大計(ji)，國(guo)家大勢(shi)
4 房(fang)產稅
5 租、購同權
解讀1：中國(guo)經濟報告
解讀2：十(shi)九(jiu)大報(bao)告
第二講：新時代財富管理的贏家思維
一、走出財富(fu)管理的誤區
1 理財的意(yi)義與(yu)目(mu)標
2 投資與理財的區別(bie)
3 三則寓言揭(jie)示理財心態
二、構(gou)建財富管理(li)贏家思維
1 理財的(de)三個基本條(tiao)件(jian)
1）固定的儲蓄
2）較(jiao)高(gao)的回報
3）耐心的等待
2 復利的價值規律
3 平衡+進取的理(li)財原則(ze)
三、新時代財富管理的(de)方(fang)式
1 遵(zun)循理財三性
1）安全性(xing)
2）流(liu)動性
3）收益性
2 科學分(fen)配家庭財富
1）現金(jin)賬戶-生活的錢(qian)
2）杠桿賬(zhang)戶-避險的(de)錢
3）投資賬(zhang)戶-生錢的(de)錢
4）保值賬戶(hu)-保值的錢
3 修正(zheng)家(jia)庭財富配置(zhi)
1）降低過(guo)高風險投資
2）按照比例均衡配置
3）完善杠桿保(bao)值(zhi)賬戶
工具：普爾平衡(heng)圖(tu)
第三(san)講：保(bao)險在財富管理中的價值
一、我國(guo)民(min)生保障(zhang)環(huan)境分析
1 國民抗風(feng)險(xian)能力整(zheng)體偏低(di)
2 我國社保體(ti)系尚待(dai)完善(shan)
3 保(bao)險處于家庭理財中的基礎位置
工具(ju)：爬坡式(shi)與階梯式(shi)理財(cai)分析圖(tu)
二(er)、金融(rong)保險(xian)的意義與功用
1 保險產品的(de)三(san)大功能
1）強制儲蓄
2）抵御(yu)通脹
3）損失補(bu)償(chang)
2 無法回避的人生風險
1）生-教育、現金流、債務
2）老(lao)-養老(lao)金
3）病-醫療、重(zhong)疾
4）死-責任延(yan)續、資產傳承
5）殘-無(wu)法自理、收入中斷
3 理財險(xian)的五大作用
1）規避經濟風險
2）解(jie)決兩項剛需(xu)
3）構建現金池
4）實現財務自由
5）提供法務防火墻
三(san)、保險產品(pin)功(gong)能分類(lei)與核心條款
1 保險理(li)財黃金賬(zhang)戶(hu)的建立(li)
工具：風險(xian)托管財務配(pei)置圖
2 人身險產(chan)品的分類
3 通(tong)用核心條(tiao)款的掌握(wo)
1）產(chan)品五要素
a什么人可以保(bao)
b投保(bao)后(hou)保(bao)什么
c能保(bao)多長時(shi)間(jian)
d投保后保額有(you)多高
e保(bao)費怎么(me)交有多少
2）受益人指定
3）分紅
4）投保兩年后自殺賠償
第四(si)講：核心產品組合(he)及銷售轉化
一(yi)、核心產品的分類(lei)匹配
1 人(ren)身保障賬(zhang)戶
2 重疾醫療賬戶
3 教(jiao)育(yu)養老(lao)賬戶
4 資產保值(zhi)與傳承
（注：根據公(gong)司核心保險產(chan)品進(jin)行匹配）
工具：風險托管財務配置圖
二、最優(you)產品組合方案(an)設計
1 產品(pin)組合原則
2 實操(cao)方案講解
案(an)例：企(qi)(qi)業(ye)白領、事業(ye)單位(wei)、私營企(qi)(qi)業(ye)主三類客群分析
3 模擬案例演(yan)練
訓練：設置場景讓(rang)學員以小組為單位研討(tao)產品組合方案，臺前發表，授(shou)課老師點評糾偏(pian)。在訓練中掌(zhang)握產品組合的技(ji)巧(qiao)，為客(ke)戶家庭量身定做方案，讓(rang)家庭保單開發與客(ke)戶持續加保變(bian)成銷售習慣，實現件數與件均雙倍增。
三(san)、家庭保單開(kai)發與持續加保的(de)典范案例解讀
《善用組(zu)(zu)(zu)合(he)方(fang)案批(pi)量加保簽單》--學習年(nian)銷售(shou)200多(duo)件，月均保費(fei)12萬的業(ye)內銷售(shou)高手產品(pin)組(zu)(zu)(zu)合(he)的經驗與(yu)方(fang)法，將理(li)論結合(he)實(shi)踐，實(shi)現(xian)產品(pin)組(zu)(zu)(zu)合(he)向銷售(shou)業(ye)績的轉化(hua)。
財富管理式營銷培(pei)訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/43558.html
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