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宏觀經濟與行業風險分析培訓

課程簡介：
說明：宏觀經濟的周期性變化與行業情勢變化的相關性一直是信貸風險“定性分析”中的要點，并在借款人評級中占有相當的比重，這部分內容長期以來在業內的信貸分析報告中被普遍忽視，使得對借款人的信貸風險分析過度聚焦于微觀層面和財報“定量分析”中，缺乏前瞻性和預判性。
當下，中國的宏觀經濟處于拐點，由此引發的宏觀經濟與高周期性行業的行業風險不斷積聚。隨著我國市場經濟改革的進程愈來愈推進，加之我國已充分參與經濟的全球一體化，因此宏觀經濟與行業風險分析能力是信貸分析中亟需提高的重要一環。
本(ben)課程主要介紹高質量定(ding)性風(feng)(feng)險分析流程與理論框(kuang)架(jia)，同(tong)時結(jie)合中國(guo)當(dang)下的(de)(de)宏觀經濟走勢與行(xing)業(ye)情勢進行(xing)演繹，結(jie)合案例使(shi)得理論與實際相結(jie)合，全面(mian)(mian)揭示當(dang)下宏觀與中觀（行(xing)業(ye)動態）的(de)(de)基(ji)本(ben)面(mian)(mian)，對信貸業(ye)務的(de)(de)整體(ti)風(feng)(feng)控具有很好的(de)(de)指向性，也是當(dang)下在(zai)業(ye)內的(de)(de)口碑課程。

課程對象： 中高級客戶經理、信貸分(fen)析師、風控與審批人員。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1.理解與掌握宏觀經濟與行業風險分析框架，提升風控技能；
2.深刻理解當下中國宏觀經濟的結構性矛盾與中等收入陷阱風險；
3.了解十大行業風險特質與其揭示性；
4.在宏觀經濟與行業風險分析基礎上有效判定借款人的企業戰略與風險。
授課方式：課堂(tang)講授，結合(he)豐富的實際(ji)案(an)(an)例，并可結合(he)客戶自(zi)身案(an)(an)例，進行定(ding)制。

課程大綱/要點：
一、國際主流信貸定性分析風控模型
1、國際主流信貸風控（定性+定量）模型
2、宏觀、中觀與微觀的風險層級分析與彼此相關性
3、風險定(ding)性分(fen)析與定(ding)量分(fen)析的相關性

二、如何分析宏觀經濟相關風險
1、主權或區域風險評價的風控模型
2、經濟周期與相關理論
3、市場經濟體的風控體系在半市場經濟體（中國）的局限性表現
4、中國當下宏觀經濟的發展態勢與風險
5、中國宏觀經濟的結構問題與轉型需求
6、中等收入(ru)陷阱在中國發生的(de)現實風險

三、如何分析行業風險
1、行業風險分析的理論框架
2、行業十大風險特質辨析
行業的周期性風險
行業的規模效應風險
行業的依賴性風險
行業的替代性風險
行業的盈利能力
行業的技術變革風險
行業的成熟度風險
行業的政策風險
行業的運營風險
行業的全(quan)球(qiu)化競爭(zheng)風險

四、宏觀經濟與行業風險分析對企業風險分析的揭示性
1、如何從行業風險分析結論看企業的戰略合理性
2、基于企(qi)業(ye)戰略(lve)合理性(xing)進行(xing)SWOT分析（優劣勢總(zong)結與重大風險防范(fan)）

五、案例分析（以客戶自身關注的任一行業進行全面的行業風險分析并得出結論）

宏觀經濟與行業風險分析培訓