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中國企業培訓講師
大額保單營銷技能提升
 
講師(shi):李嘉(jia)慈(ci) 瀏覽次數:2662

課程描(miao)述INTRODUCTION

營銷技能提升培訓班

· 銷售經理

培訓講師:李(li)嘉慈    課程價格:¥元/人(ren)    培訓天數:2天(tian)   

日程安排(pai)SCHEDULE



課程大綱Syllabus

營銷技能提升培訓班

課程背景:
在(zai)(zai)金(jin)(jin)融行(xing)業有(you)(you)(you)著一(yi)(yi)個(ge)流行(xing)的(de)(de)話題就是(shi)抱著金(jin)(jin)飯(fan)碗要飯(fan),這(zhe)是(shi)非常(chang)尷尬的(de)(de)一(yi)(yi)種狀態,作(zuo)為銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)從業人員,作(zuo)為保險公司在(zai)(zai)銀(yin)(yin)行(xing)的(de)(de)配合營銷成(cheng)員,我(wo)們掌(zhang)握(wo)著很多第一(yi)(yi)手(shou)的(de)(de)大(da)客戶(hu)信息(xi),而卻因為自己(ji)的(de)(de)疏忽和不(bu)夠細致,丟失了很多本應該成(cheng)交的(de)(de)客戶(hu),客戶(hu)成(cheng)交往往只是(shi)一(yi)(yi)念(nian)之間(jian),如果沒有(you)(you)(you)把握(wo)住,那么(me)將錯失良機,那么(me)如何(he)通過有(you)(you)(you)效合理的(de)(de)方式鎖定大(da)客戶(hu),又該如何(he)營銷大(da)客戶(hu),為客戶(hu)進行(xing)有(you)(you)(you)效的(de)(de)資產配置呢,這(zhe)次的(de)(de)課程將細細道來

課程目標:
. 讓理財經理可以通過有效的溝通,勤奮的尋找,在眾多的客戶中發覺“冰山”客戶
. 通過傳遞理財規劃工具及資產配置工具等方法,讓理財經理可以掌握切實可行的營銷方法,真正的學以致用
. 讓理財經理可以真正的站在客戶的角度思考問題,為客戶配置真正適合客戶的產品,進行最科學的規劃和完善的配置,為高凈值客戶的財富保駕護航
. 通過歸納人群,精準確定客戶需求,通過客戶客情分析,準確發覺客戶痛點,通過有效的溝通,建立客戶信任,通過完善的資料及方案,配置專業的方案
. 在(zai)客戶眾多的選擇當(dang)中(zhong)(zhong)加入保險(xian)的產品,讓(rang)保險(xian)成為(wei)客戶資產配置當(dang)中(zhong)(zhong)不可缺少的一個部分

課程收益:
. 讓理財經理熟練掌握六類客戶群體特征及需求,熟練掌握資產配置三種模式,了解必要的金融工具及其利弊特征
. 通過有效的邀約來提供客戶見面的機會,通過精品的沙龍操作來完成客戶的現場促成,通過事前的準備,合理的配置,強大的服務體系來提供多元化的客戶解決方案
. 通(tong)過客戶的(de)認可,提供更加(jia)具有購(gou)買力的(de)客戶成為轉介紹的(de)對象

課程對象:客戶經(jing)理、理財經(jing)理、保(bao)險(xian)公(gong)司(si)銀保(bao)渠(qu)道主(zhu)管(guan)

課程形式及特色:
1. 授課+精講+演練
2. 團隊(dui)學(xue)習+案(an)例教學(xue)

課程大綱
第一講:高凈值客戶的基礎定位
一、定義高凈值客戶的三個維度

1. 高金融資產客戶
2. 高貸款金額客戶
3. 高資金流動(dong)客戶

二、對高凈值的執念,影響了最終的成交節奏和結果
 思考:為什么別(bie)人可以(yi)有大額保單(dan)產(chan)生、而我(wo)卻屢(lv)屢(lv)擦肩而過?

三、對于大客戶需求的三大誤區
1. 誤區一:客戶有錢,那么客戶一定會購買保險
2. 誤區二:客戶已經購買過了大額的保單了,不會在購買了
3. 誤區三:客戶從來沒有購買過大額保單,屬于被營銷的準客戶
案例:一位定期3000萬,但卻從不購買保險的客戶故事
互動(dong):發表及研討身邊是否遇到過類似的客戶情況

四、與大客戶溝通,運用最不受待見的“資產配置”
1. 資產配置的721原則
2. 資產配置的“雞蛋”理論
3. 資產配置的客戶保險
案例:列舉哪些“曾經”的資產配置報告
工具:資產配置(zhi)報告(gao)新模板及講(jiang)解話(hua)術

五、擁有海外資產的客戶如何切入和營銷
1. 已經成為海外稅收居民的客戶
2. 已經投資海外房產/保險的客戶
3. 孩子在國外,自己將來會留在中國生活的客戶
4. 企業在中國,人卻在國外生活的客戶
案例:列舉CRS政(zheng)策后(hou),高凈(jing)值(zhi)客戶的資金受限案例

六、擁有企業的大客戶洽談誤區
1. 做企業的客戶就一定有稅務方面的風險
2. 做企業的客戶就一定有債務方面的風險
3. 做企業的客戶孩子就一定是不省心的富二代
4. 做企業的客戶資產配置一定不合理
案例:一位原本幸福感滿滿的企業主是如何被談成不幸福的
工具(ju):企業主思(si)維導圖

第二講:高凈值客戶信息搜集細則
一、理財客戶信息收集

1. 非財務信息收集
2. 財務信息收集
3. 愛好與目標確定
4. 信息收集技巧現場模擬
工具分享:客戶信息收集表工具與使用
課程演練(lian):信息收(shou)集話術演練(lian)

二、財富健康三大標準
1. 現金流管理
2. 風險管理
3. 投資管理

三、家庭財務評價與營銷運作
1. 資產負債評估
2. 收入支出評估
3. 六大財務指標評估
課程研討:財(cai)務指標(biao)在營(ying)銷中的作用

四、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
課程演練:客戶非財務目標信息整理

第三講:精品高端客戶私享會活動主題及流程安排
一、選定主題——讓高端客戶認同且有興趣的主題安排
1. 企業風險隔離講座
2. 大客戶法律風險揭示講座
3、高端異業聯盟會議
4. 宏觀經濟現狀分析
5. 企業家私享交流會
案例:活動主題案案例分享
演練:根據當地(di)的客情僅有(you)有(you)效(xiao)的落地(di)和更(geng)改

二、流程策劃及會議實操——抓住細節,讓每一個環節盡善盡美
1. 獨具匠心的宣傳文案及方式
2. 魅力無限的客戶邀約理由及話術
3. 細節完善的現場布置
4. 無限高端的的講授課堂
5. 全面細致的服務體驗
6. 深入人心的交流環節
模擬:客戶邀約演(yan)練(lian)/現場交流(liu)促(cu)成環節演(yan)練(lian)

三、大額保單的功能展示
1. 大額保單是家庭債務的防火墻
2. 大額保單是家庭財富的避風港
3. 大額保單是婚姻幸福的保障
4. 大額保單是財富傳承的護駕
案例探討:大額保單如何通過設計來完成相應的功能
案例分享:大額保單規避企業債務風險
案例分(fen)享:大額(e)保(bao)單通過保(bao)險(xian)條款(kuan)完美規避傳承風險(xian)

第四講:高凈值客戶面談技巧
一、做有規劃的面談準備

1. 客戶基本資料完善
2. 市場行情分析
3. 了解客戶理解程度
4. 設計客戶面談環節
5、預想客戶拒絕問題及解決辦法
營銷策劃:設計客戶面談思路及面談切入點
營銷籌(chou)備(bei):客戶異議處(chu)理解(jie)決方案

二、面談邀約技巧
1. 吸引式面談邀約法
2. 需求式面談邀約法
2. 誘導式面談邀約法
2. 肯定式面談邀約法
互動:根據提供(gong)的(de)場景及話術進(jin)行相應(ying)的(de)面(mian)談話術通關

三、保險計劃設計三個必要
1. 必須要以客戶的角度設計保險金額
2. 必須要以客戶的需求為理念基礎
3. 必須要以客戶的問詢/拒絕為切入點促成
營銷策劃:進行一張大額保單的設計,并且完善設計的理念和環節
現場演練:與客戶面談的過程演練

四、從養老的角度設計大額保險計劃的四個維度
1. 經濟維度
2. 時間維度
3. 親情維度
4、健康維度
營銷策劃:通過不同的維度來設計與客戶的面談細節,設計相應的保險計劃
現場演練:與客戶面談的過(guo)程演練

五、從婚姻家庭的角度設計大額保單計劃的五大種類
1. 支離破碎型:家庭結構十分復雜,充滿著各種可能性
2. 完好無損型:家庭結構十分完善,特別幸福
3. 危機四伏型:表面看似平靜如水,其實都在進行著屬于自己的家庭規劃
4. 未婚(hun)(hun)型:即將步入婚(hun)(hun)姻的(de)(de)小兩口,作為父母如何規避高(gao)凈值資(zi)產的(de)(de)損(sun)失

第五講:如何通過稅收的話題打破高凈值客戶的幸福感
一、金稅三期對高凈值客戶的影響

1. 個人所得稅起征點提升帶來的影響
2. 房產稅征收帶來的影響
3. 企業所得稅的操作務實
4. 遺產稅真的會征收嗎?

二、CRS的意義與影響
1. 何為CRS
2. CRS的目的何在
3. CRS下那些信息會被交換
4. CRS預期影響那些方面
5. CRS應對策略
案例:列(lie)舉部分(fen)國家CRS實施后的相關數據

營銷技能提升培訓班


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    參加課程:大額保單營銷技能提升

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