供應鏈金融營銷與特定行業金融服務方案設計
講(jiang)師(shi)：王志成 瀏覽次(ci)數：2569
課程描(miao)述(shu)INTRODUCTION
供應鏈金融營(ying)銷培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
供應鏈金融營銷培訓
課程(cheng)背景：
供應鏈金融(rong)是近年(nian)(nian)(nian)來商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)創新(xin)(xin)業(ye)務中的(de)(de)“重頭戲”，是中小商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)與大型(xing)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)開展差異(yi)化競爭的(de)(de)又一(yi)利器。從(cong)2001年(nian)(nian)(nian)深發展(現平安銀(yin)(yin)行(xing))在國內同業(ye)試點存貨(huo)質押(ya)融(rong)資以(yi)來，已(yi)走過十(shi)余個年(nian)(nian)(nian)頭。十(shi)余年(nian)(nian)(nian)中，參與的(de)(de)銀(yin)(yin)行(xing)從(cong)最初的(de)(de)深發展、中信等股份制商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)，迅(xun)速拓展到幾乎(hu)所有的(de)(de)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)，成(cheng)為銀(yin)(yin)行(xing)信貸業(ye)務的(de)(de)新(xin)(xin)亮(liang)點。
很多中(zhong)小(xiao)企業(ye)(ye)有(you)很好的(de)成長機會但卻因資(zi)金(jin)流(liu)問題(ti)阻礙了其發展，為(wei)此在(zai)供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)各(ge)環節解決中(zhong)小(xiao)企業(ye)(ye)的(de)融(rong)資(zi)問題(ti)就(jiu)顯(xian)得(de)十分必(bi)要(yao)。 供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)中(zhong)各(ge)個參與(yu)方需(xu)要(yao)正確理解如何應(ying)(ying)(ying)用供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)提升資(zi)金(jin)流(liu)效(xiao)率。為(wei)充分發揮供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)的(de)價值貢獻，一方面需(xu)要(yao)生態圈企業(ye)(ye)主動應(ying)(ying)(ying)用供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)的(de)各(ge)種(zhong)業(ye)(ye)務模(mo)式提升資(zi)金(jin)效(xiao)率，同時也(ye)需(xu)要(yao)結(jie)合新技術創新供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)模(mo)式并有(you)效(xiao)管控供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)風險(xian)，以確保在(zai)風險(xian)可控的(de)基礎上持(chi)續健康的(de)應(ying)(ying)(ying)用供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)助力企業(ye)(ye)發展。
本課程主要圍(wei)繞供應(ying)(ying)鏈金(jin)融(rong)交易形態(tai)、應(ying)(ying)用場景(jing)、供應(ying)(ying)鏈金(jin)融(rong)模式(shi)創(chuang)新及(ji)風險管(guan)控展開(kai)對供應(ying)(ying)鏈金(jin)融(rong)全方位(wei)解析。
課(ke)程收益：
客(ke)戶(hu)經理對企(qi)業和銀行產(chan)品的(de)深度認知
客戶(hu)經理(li)啟發、培育客戶(hu)的能力
客戶(hu)(hu)經理將相(xiang)關授(shou)信(xin)產(chan)品嵌(qian)入到企業產(chan)業鏈(lian)，為企業設計(ji)個性化的金融服(fu)務方案并為客戶(hu)(hu)提供切實的價(jia)值增(zeng)值服(fu)務的能(neng)力
客戶經理的創收能力
風(feng)(feng)險案(an)例和操作風(feng)(feng)險的控制模型
風(feng)控經理審(shen)批(pi)的(de)重點和行業風(feng)險歸(gui)類
培訓側重點(dian)在實操知識和實操案(an)例的講解(jie)
課程時間：2-4天， 6小時/天
課(ke)程(cheng)對(dui)象：
1. 商業(ye)(ye)銀行和農村(cun)金融(rong)機構公司業(ye)(ye)務(wu)、條線負責人、支行公司業(ye)(ye)務(wu)主管(guan)行長(chang)、市場部(bu)經(jing)理、產品經(jing)理、行業(ye)(ye)經(jing)理及風險經(jing)理
2. 風險管理部、授(shou)信審批部等相關人員(yuan)
3. 分行或支行一線全體客戶(hu)經(jing)理，尤其是(shi)高(gao)級客戶(hu)經(jing)理
課程方式：課堂提問、 案例分享、研討互動、專業講解相結合
課程大綱
第(di)一(yi)講(jiang)：供應(ying)鏈融資業務在國內的使(shi)用介(jie)紹(shao)
1. 供應鏈融資產品及特點
2. 供應鏈融資(zi)業(ye)務創新給銀行(xing)帶來的潛(qian)在價值
3. 貿易(yi)融資產品線構成及(ji)特點
4. 各行供應鏈融資*模(mo)式分析(xi)、營銷理念(nian)推廣時機(ji)、品牌建立(li)分析(xi)
第(di)二講：供應鏈融(rong)資主(zhu)要適用(yong)客戶的基本特點
1. 供應(ying)鏈融資主(zhu)要適用行(xing)業
2. 尋找供(gong)應鏈融資核(he)心企業和(he)上下游(you)企業的技巧
3. 供應(ying)鏈金(jin)融服(fu)務(wu)方(fang)案針對(dui)不同客戶群的(de)設計思路
第(di)三講：供應(ying)鏈融資(zi)的(de)風險控制及風險管理
1. 自償性貿易(yi)融(rong)資業務(wu)的風險提示
2. 授信客戶主體風險
3. 市場價格下跌(die)風險
4. 押品監管機構誠信(xin)風(feng)險
5. 融資業務操作風險(xian)
6. 借款主體涉訴風險
第四(si)講： 供應鏈融資適用客戶通(tong)常需求分析
1. 供應(ying)鏈融資適用客(ke)戶(hu)的(de)需求特點
2. 如(ru)何確立(li)供應鏈(lian)融資的切入(ru)點
第五講：供應(ying)鏈融(rong)資(zi)的(de)通(tong)常注意(yi)事項
1. 控制供應鏈融資風險(xian)要點、難點
2. 根據(ju)參訓學(xue)員個(ge)性化問題予以解決
第六講(jiang)：供應鏈融(rong)資通常嵌入的常規授信產品
1. 銀行承兌匯(hui)票如何(he)嵌入供應鏈融資
2. 商業(ye)承兌(dui)匯票如何(he)嵌入供應鏈融資
3. 封閉(bi)貸款(kuan)如何嵌入供(gong)應鏈融資
4. 國內(nei)信用證如何嵌(qian)入供應鏈融資
5. 進口信用(yong)證如(ru)何嵌入供(gong)應鏈融(rong)資
第七(qi)講：不同行(xing)業供應鏈融資成功案例(li)精講（將根據參訓學員的要求做選擇性講解）
1. 汽車(che)行業：三方(fang)協議調劑銷(xiao)售(shou)經銷(xiao)商(shang)融資方(fang)案(an)
2. 乳品行業：保(bao)證回購或信用保(bao)險(xian)經銷商融資方案(an)
3. 油品行業(ye)：石油貿(mao)易企業(ye)綜合(he)服(fu)務融資(zi)方案
4. 紙業(ye)行業(ye)：紙業(ye)企(qi)業(ye)綜合(he)服務融資方案
5. 醫藥(yao)行業：醫藥(yao)流通企業應收帳款融資方案
6. 棉(mian)花行業：全國棉(mian)花交易(yi)市場融(rong)資方案
7. 建筑行業：應收帳款及商票(piao)保貼產業鏈融資方案
8. 煤炭行(xing)業：先票后貨及商票保(bao)貼融資(zi)方(fang)案
9. 醫院行業：應收賬款(kuan)池融(rong)資(zi)方案
10. 紡織行業：紡織企業應收賬款池融資服務方案(an)
11. 鋼(gang)材行業(ye)：鋼(gang)材企業(ye)：現(xian)貨質押及先票后貨融資方(fang)案
12. 公路行業(ye)：綜合授信金(jin)融(rong)服務方案
13. 鐵(tie)路行(xing)業：綜合授(shou)信金融服務(wu)方(fang)案
14. 電力行業：水電建設企業應收賬款(kuan)金融服務方(fang)案
15. 化(hua)工(gong)行業：石化(hua)企業LPG未來貨權質押融(rong)資解決方案
16. 房地產行業：綜合授信(xin)金融服(fu)務方案
（超市(shi)行業(ye)(ye)、電信行業(ye)(ye)、家電行業(ye)(ye)、航空行業(ye)(ye)、船舶(bo)行業(ye)(ye)、工程機械(xie)車行業(ye)(ye)、政府采(cai)購中(zhong)心(xin)、有色金屬行業(ye)(ye)、農業(ye)(ye)生產資料行業(ye)(ye)、IT行業(ye)(ye)、文化創(chuang)意行業(ye)(ye)、土地儲備(bei)中(zhong)心(xin)、高(gao)校類事(shi)業(ye)(ye)單位、市(shi)場類個體工商戶等行業(ye)(ye)，）
第八講(jiang)(jiang)： 鋼鐵行業(ye)供應鏈融資(zi)案例示范（其他行業(ye)均參照此架(jia)構講(jiang)(jiang)解）
一、鋼鐵行業供應鏈分析(xi)
1. 鋼鐵(tie)(tie)行業的(de)鐵(tie)(tie)礦(kuang)(kuang)石(shi)(shi)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)商(shang)分析：通過供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈融資尋找鐵(tie)(tie)礦(kuang)(kuang)石(shi)(shi)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)商(shang)的(de)培訓、鐵(tie)(tie)礦(kuang)(kuang)石(shi)(shi)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)商(shang)通常需(xu)求(qiu)分析、如何制造鐵(tie)(tie)礦(kuang)(kuang)石(shi)(shi)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)商(shang)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)鏈融資的(de)切(qie)入點(dian)、控制鐵(tie)(tie)礦(kuang)(kuang)石(shi)(shi)供(gong)(gong)(gong)應(ying)(ying)商(shang)融資風險的(de)要點(dian)；
2. 鋼鐵(tie)行業的焦(jiao)(jiao)炭供(gong)應(ying)商(shang)(shang)分(fen)析：通過供(gong)應(ying)鏈(lian)融資(zi)尋(xun)找(zhao)鐵(tie)焦(jiao)(jiao)炭供(gong)應(ying)商(shang)(shang)的培訓、鐵(tie)焦(jiao)(jiao)炭供(gong)應(ying)商(shang)(shang)通常需求分(fen)析、如何制造鐵(tie)焦(jiao)(jiao)炭供(gong)應(ying)商(shang)(shang)供(gong)應(ying)鏈(lian)融資(zi)的切入點、控制鐵(tie)焦(jiao)(jiao)炭供(gong)應(ying)商(shang)(shang)融資(zi)風險的要點；
3. 燃(ran)(ran)料(liao)(liao)油(you)(you)供(gong)(gong)應(ying)商(shang)(shang)(shang)(shang)分析：通過(guo)供(gong)(gong)應(ying)鏈融資(zi)(zi)(zi)尋找燃(ran)(ran)料(liao)(liao)油(you)(you)供(gong)(gong)應(ying)商(shang)(shang)(shang)(shang)的培(pei)訓、通過(guo)現有供(gong)(gong)應(ying)鏈融資(zi)(zi)(zi)營(ying)銷(xiao)下游客戶(hu)的培(pei)訓、燃(ran)(ran)料(liao)(liao)油(you)(you)供(gong)(gong)應(ying)商(shang)(shang)(shang)(shang)通常(chang)需求(qiu)分析、如何制(zhi)造燃(ran)(ran)料(liao)(liao)油(you)(you)供(gong)(gong)應(ying)商(shang)(shang)(shang)(shang)供(gong)(gong)應(ying)鏈融資(zi)(zi)(zi)的切入點、燃(ran)(ran)料(liao)(liao)油(you)(you)供(gong)(gong)應(ying)商(shang)(shang)(shang)(shang)融資(zi)(zi)(zi)風險的要點；
4. 鋼鐵經(jing)銷(xiao)商(shang)分析：鋼鐵一級經(jing)銷(xiao)商(shang)的尋找技巧、鋼鐵一級經(jing)銷(xiao)商(shang)的基(ji)本(ben)交易規(gui)律、如何制造鋼鐵一級經(jing)銷(xiao)商(shang)供應鏈融資的切入點；
5. 鋼(gang)(gang)鐵二(er)級(ji)經(jing)銷(xiao)商(shang)的尋(xun)找(zhao)技(ji)巧：鋼(gang)(gang)鐵二(er)級(ji)經(jing)銷(xiao)商(shang)的基本交(jiao)易規律、如何制造鋼(gang)(gang)鐵二(er)級(ji)經(jing)銷(xiao)商(shang)供應鏈融資的切入點、控制鋼(gang)(gang)鐵二(er)級(ji)經(jing)銷(xiao)商(shang)融資風(feng)險的要點
二、鋼(gang)鐵(tie)行(xing)業供應鏈融資方(fang)案
1. 鐵礦石供應商融資
1）鋼鐵(tie)鐵(tie)礦石供應商現貨質押融資(zi)（營銷示(shi)范：選擇第三方中儲倉庫或選擇經銷商自有(you)倉庫進(jin)行監管(guan)，提供票據融資(zi)。）
2）鋼鐵(tie)鐵(tie)礦(kuang)石供(gong)應商(shang)未來貨權(quan)押融(rong)資(zi)（營銷示范(fan)：選(xuan)擇(ze)中外(wai)運倉庫選(xuan)擇(ze)經銷商(shang)自有倉庫進(jin)行監(jian)管，提供(gong)信用證(zheng)融(rong)資(zi)。）
3）鐵礦石供應商廠商銀(yin)融資(zi)（營銷(xiao)示(shi)范：選擇較好的鋼(gang)廠，銀(yin)行(xing)控管貨(huo)物(wu)的銷(xiao)售，提供信用證自(zi)償性融資(zi)。）
2. 焦炭(tan)供(gong)應商融資
1）焦炭(tan)供應商現貨(huo)質押融資(zi)（營銷示范：選擇第(di)三方中儲倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監管，提供票據融資(zi)。）
2）焦炭供應商出(chu)口打包(bao)融資（營銷示范：依靠出(chu)口信用證作為擔保，提供票據(ju)融資。）
3）焦炭預付款保(bao)函(han)融資（營銷示范：依靠預付款保(bao)函(han)，銀(yin)行提供票據(ju)融資，嚴格監管供應商(shang)履約。）
3. 燃(ran)料油(you)供應(ying)商
1）燃料油供應商(shang)現貨質押融資（營銷示范：選(xuan)擇第三方中遠倉(cang)庫(ku)或(huo)選(xuan)擇經銷商(shang)自有(you)倉(cang)庫(ku)進(jin)行(xing)監(jian)管，提(ti)供票據(ju)融資。）
2）燃料油(you)供(gong)(gong)應商(shang)未來貨權押融資(zi)（營銷示范：選(xuan)擇中外運倉庫或(huo)選(xuan)擇經銷商(shang)自有倉庫進行(xing)監(jian)管，提供(gong)(gong)信用證融資(zi)。）
3）燃料油供應商(shang)廠商(shang)銀融資(zi)（營銷示(shi)范：選擇較好的鋼廠，銀行(xing)控(kong)管燃料油供應商(shang)貨物的銷售，提供信用(yong)證自償(chang)性融資(zi)。）
4. 鋼鐵經銷商
1）鋼鐵經(jing)銷(xiao)商三方保兌(dui)倉融資（營(ying)銷(xiao)示范：某鋼鐵股份公司經(jing)銷(xiao)商三方保兌(dui)倉融資。）
2）鋼(gang)鐵(tie)經銷商四方保兌倉融資（營銷示范：某鋼(gang)鐵(tie)股份公司經銷商四方保兌倉融資。）
3）鋼(gang)(gang)鐵(tie)經銷商鋼(gang)(gang)鐵(tie)市場融資(zi)（營銷示(shi)范：某鋼(gang)(gang)鐵(tie)股份公司鋼(gang)(gang)鐵(tie)市場集(ji)合(he)融資(zi)。）
4）鋼鐵(tie)一級(ji)(ji)、二級(ji)(ji)經(jing)(jing)銷商捆綁融資（營銷示(shi)范：鋼鐵(tie)一級(ji)(ji)、二級(ji)(ji)經(jing)(jing)銷商接(jie)力票據(ju)，以提(ti)(ti)單(dan)作為質押(ya)，提(ti)(ti)供票據(ju)融資。）
5）鋼鐵經銷(xiao)(xiao)商(shang)(shang)廠(chang)商(shang)(shang)銀(yin)融資（營銷(xiao)(xiao)示(shi)范：選擇較好的最終買家，銀(yin)行控(kong)管鋼鐵經銷(xiao)(xiao)商(shang)(shang)貨物的銷(xiao)(xiao)售，提供銀(yin)行承兌匯票自(zi)償性融資。）
6）鋼鐵銷(xiao)(xiao)售金融網絡培訓（銀(yin)行出(chu)具銀(yin)行承兌匯票，鋼鐵廠商(shang)協助提供(gong)風險控制承諾(nuo)，銀(yin)行給(gei)經銷(xiao)(xiao)商(shang)提供(gong)融資。營銷(xiao)(xiao)示范：大型的家電廠商(shang)適用。）
7）鋼鐵經(jing)銷(xiao)商現(xian)(xian)貨(huo)質押(ya)融資（鋼板、管材、線材等現(xian)(xian)貨(huo)質押(ya)融資。在經(jing)銷(xiao)商自有倉庫進行監管，銀(yin)(yin)行提供銀(yin)(yin)行承(cheng)兌匯票，以貨(huo)權作為質押(ya)，經(jing)銷(xiao)商交(jiao)款提貨(huo)。）
8）鋼鐵經(jing)銷商未來(lai)貨(huo)(huo)權質押融資（鋼板(ban)、管材、線材等(deng)未來(lai)貨(huo)(huo)權質押融資。廠商提供提單(dan)作為(wei)質押，銀(yin)行提供銀(yin)行承兌匯票，以提單(dan)作為(wei)質押，經(jing)銷商交款提貨(huo)(huo)。）
9）鋼鐵經銷商應收(shou)賬款融資(zi)（銀(yin)行為(wei)某(mou)交通集(ji)團的鋼材供(gong)應商提(ti)(ti)供(gong)應收(shou)賬款融資(zi)。以(yi)交通集(ji)團的應收(shou)賬款為(wei)依托(tuo)，銀(yin)行為(wei)這(zhe)些(xie)經銷商提(ti)(ti)供(gong)票(piao)據融資(zi)。）
供應鏈金融營銷培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/227716.html
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