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互聯網金融與商業銀行創新培訓

課程背景：
幾年前，馬云(yun)說：“如(ru)果銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)不(bu)改(gai)變，我(wo)們就(jiu)改(gai)變銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)”。當時，大多數人并未當真(zhen)認為互(hu)聯(lian)網(wang)巨(ju)頭真(zhen)的(de)可(ke)以顛(dian)覆銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)業的(de)發(fa)展模式(shi)。而短短的(de)幾年內，第三方支付、互(hu)聯(lian)網(wang)理(li)財、互(hu)聯(lian)網(wang)保險、P2P網(wang)貸、眾籌(chou)、虛擬貨(huo)幣等互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)工(gong)具野蠻生長(chang)，以迅雷不(bu)及掩耳之(zhi)勢(shi)發(fa)展成為足以威脅傳統(tong)(tong)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)寵大勢(shi)力。互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)從量和質(zhi)兩方面開(kai)始侵蝕傳統(tong)(tong)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)，量就(jiu)是(shi)在渠(qu)道(dao)方面，銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)被稀釋(shi)分流;質(zhi)就(jiu)是(shi)徹底變革銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)融(rong)資(zi)渠(qu)道(dao)，資(zi)金開(kai)始脫離(li)(li)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)。而最令銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)感(gan)到(dao)不(bu)安的(de)，是(shi)互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)將隔離(li)(li)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)與客(ke)(ke)戶之(zhi)間(jian)的(de)關系，降低銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)與客(ke)(ke)戶的(de)粘度(du)。如(ru)何應對互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)的(de)挑戰(zhan)、抓住(zhu)機遇進(jin)行(xing)(xing)業務創新，是(shi)商業銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)必須面對的(de)問題。

講師介紹：
王振柱：曾任招商銀行貴賓理財經理、私人銀行客戶經理、理財主管、營業部經理，現任華融湘江銀行財富管理中心總經理。
2010年取得(de)招(zhao)商銀行(xing)(xing)總(zong)行(xing)(xing)級內訓師資格，成為(wei)《理(li)財經理(li)營銷服務技巧(qiao)》、《理(li)財主管督導管理(li)》、《銀行(xing)(xing)員工壓力(li)與情緒管理(li)》、《招(zhao)商銀行(xing)(xing)服務文化》課(ke)程(cheng)的首席內訓講師，在(zai)全(quan)(quan)國15家分行(xing)(xing)進行(xing)(xing)授課(ke)，課(ke)程(cheng)內容接地氣，實戰經驗豐富，授課(ke)幽默風趣，深受學員好評。2013年9月受中國銀行(xing)(xing)業協會之邀，給全(quan)(quan)國百佳(jia)明星大(da)堂經理(li)授課(ke)。

課程時間：1天，6小時/天
授課對象：銀行中層以上管理人員、中高級客戶經理等
授課方式：講解40%、小組討論20%、案例(li)分析30%、頭腦風暴10%

課程大綱：
第一講：橫空出世——互聯網金融的前世今生
一、 開啟互聯網金融之門
案例：從微信紅包說起
互動討論：你印象最深刻的互聯網金融殺手級應用
1、互聯網金融的定義
2、互聯網金融的三大核心要素
3、傳統金融VS互聯網金融
二、 互聯網金融的六大模式
1、第三方支付：中國站上世界之巔的天量
數據：淘寶雙11的成交量及各銀行支付渠道的表現
2、P2P小貸：填補銀行最為忽視的空白地帶
數據：2010年以來P2P平臺成交量數據及風險情況
3、互聯網理財：搶奪零售價值客戶的黑手
案例：米多財富——從理財師培訓到互聯網理財
4、眾籌：讓每個人都成為天使
案例：《大圣歸來》的眾籌之路
5、互聯網金融門戶：隔斷銀行與客戶的關系
案例：東方財富、數米基金網打造一體化互聯網金融平臺
6、大數據金融：基于云計算的殺手級平臺
案例：阿里小貸與京東供應鏈金融
三、 目前我國互聯網金(jin)融的六(liu)大特點(dian)

第二講：野蠻人的逆襲——他們怎么玩互聯網金融
一、 馬云的金融帝國
1、支付寶的前世今生
2、余額寶的橫掃千軍
討論：余額寶算不上殺手級的應用，它憑什么成功?
3、阿里小貸的精準營銷
4、無形的信用卡——淘寶“花唄”
5、互聯網金融巨無霸——螞蟻金服
6、網商銀行破土而出
視頻：網商銀行極具情懷的廣告
7、大手筆——收購恒生電子
二、 馬化騰的后來居上
1、騰迅做互聯網金融的天然優勢
2、微信支付的幾何式倍增
3、微商的興起
4、社群營銷的平臺
案例：《邏輯思維》的社群營銷
三、 馬明哲的全面出擊
1、平安人壽的互聯網營銷
2、平安“橙子銀行”
3、P2P行業巨頭——陸金所
4、“三馬歸槽”的恐怖組合
四、“屌絲逆襲”成為互聯網金融巨頭
1、唐寧——從300萬做到1000億
2、許澤(ze)瑋——從銀行小職員(yuan)到身家30億

第三講：銀行的反擊——從對抗到融入
一、 互聯網金融對銀行的影響
1、金融中介角色弱化
2、傳統業務受到沖擊
3、服務模式面臨挑戰
4、銀行需要思考的問題
二、銀行應對策略一：網點多元化
1、消失的營業大廳，把價值留給用戶
討論：直銷銀行的得與失
2、打造智能型網點，網點能做很多事
案例：工行智慧銀行、招行可視自助柜臺
3、小精專的網點布局：降低成本，打造差異化競爭優勢
三、銀行應對策略二：支付無卡化
1、科技是互聯網時代的第一生產力
2、創新支付：給錢給得快樂
3、風險評估：把相對值變成*值
案例：信用卡的創新玩法
四、銀行應對策略三：產品電商化
1、銀行做電商：無聊經濟學、用戶傻瓜化
2、銀行與電商的優劣勢分析：知己知彼
3、金融產品創新：用另外的游戲規則來玩
案例：交通銀行房貸整合營銷模式分析
案例：移動理財手段模式分析
五、銀行應對策略四：營銷O2O化
1、民生銀行如何能民生，營銷模式淺析
2、社區銀行的發展歷史和模式
3、未來社區銀行發展趨勢和營銷技巧
六、銀行應對策略六：業務專業化
1、互聯網金融的致命弱點
2、從融資到融智
案例：招商銀行的私人銀行
 
講師介紹
王振柱
王振柱老師 銀行營銷專家 
湖南大學工商管理碩士，經濟師 
CFP國際金融理財師 
17年銀行銷售及財富管理經驗 
其中6年招商銀行理財經理和私人銀行經驗 
招商銀行總行優秀教師 
招商銀行總行招銀大學教師 
曾任：農業銀行衡陽分行 分理處主任 
曾任：招商銀行湘潭分行/長沙分行 貴賓理財經理、營業部經理/私人銀行高級經理 
現任：華(hua)融湘(xiang)江銀行湘(xiang)潭分行 財富管理中心總經理

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