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客戶管理方法與技巧

課程大綱要點：
一、銀行經營壓力現狀及出路
1、客戶經營的壓力體現在哪里？
2、如此壓力的原因是什么？
3、銀行的(de)業(ye)績還能(neng)從哪里來？

二、加深客戶關系——盤活存量客戶前提
1、客戶關系發展的四個階段
2、客戶關系各階段的溝通目標、內容及方式
3、建立(li)客戶信任的兩(liang)個(ge)表(biao)現形式

三、存量客戶的梳理
1、存量客戶的梳理的思路
2、存量客戶可群分層分析
管戶分層
產品匹配分群
情感維護分類

四、睡眠存量客戶的電話激活邀約
1、電話邀約前的注意事項
電話邀約傳遞的是一種信息，是一種情緒的轉移
情緒轉移的有效工具—語調
2、電話邀約前的準備工作
明確打電話的目標。
為達到目標必須要問客戶的問題。
想好開場白，并設想客戶可能會提出異議的問題，并且設計答案。
必要的客戶資料檔案準備
準備好客戶名單以及商機跟蹤記錄表
3、電話邀約技巧及話術
電話邀約的目的
取得與準客戶見面的機會
客戶心理分析
大部分客戶都不會完全說真話
客戶需要感到自己是被尊重的
客戶的需求是被重視的
客戶針陌生電話產生的疑慮
電話邀約工作流程
檢查銷售工具及目標
檢查熟悉客戶的背景資料
按照名單進行電話訪問并記錄訪問內容
了解客戶需求并邀約客戶來銀行
將對話結果輸入系統或登錄到表格上
電話邀約話術
貴賓客戶達標發卡
不達標客戶提升資產
產品到期提醒
產品推介
活動邀請

五、存量客戶的提質流程及行動指引
1、存量客戶提質三步指引
客戶邀約
提質面談
客戶維護拓展
2、客戶提質三步指引背后的客戶行為引導分析
客戶邀約：如何通過短信/微信/電話邀約客戶上門？
如何針對50萬以下的臨界客戶進行升級邀約？
如何針對基金虧損的客戶進行診斷邀約？
如何針對銀保收益低的客戶進行回訪邀約？
如何針對有小孩的客戶或富裕家庭客戶進行活動邀約？
提質面談：利用資產配置進行多產品組合營銷
如何做好客戶的*C并進行深度分析
*C信息收集語句有哪些
如何有邏輯的收集客戶信息—KYC的兩組重要問題
如何將資產配置融入銷售流程
資產配置的開場流程
資產配置的“三步走”
從“三性平衡”角度尋找資產配置突破口
客戶資產配置可能存在的潛在問題
產品落地，提出配置建議
客戶維護與拓展：以點帶面，*化客戶價值
如何對客戶價值進行合理評估
客戶價值評估模型使用指引
5-20-30客戶聯絡法則
客戶日常聯絡的主題內容
如何讓客(ke)戶轉推薦(jian)新的客(ke)戶？

客戶管理方法與技巧