銀行卓越客戶經理的營銷成長之路
講師：張(zhang)光祿 瀏覽次(ci)數(shu)：2548
課(ke)程(cheng)描(miao)述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
營銷成長之路
課程背景：
國際正在經歷一場前所未有的大變局，這對全球經濟、貿易都帶來了巨大的影響。這一切也影響著我國金融體系，并對各家銀行的戰略目標達成造成了巨大的挑戰。提高基層客戶經理的全面營銷能力，可以讓我們提升全體營銷水平，從而實現我行各類經營指標的達成率。
課程收益：
老師從銀行客戶經理績效達成角度出發，根據營銷中銷售績效達成三要素進行詳細分析，倒推出達成績效、超越績效所需要的全操作流程，在每個步驟進行詳細的展開，讓學員能夠真正把每一個細節吃透，并通過現場練習學會運用，最終實現營銷績效的大幅提升。
課程大綱：
一、 我們干的到底是一件什么樣的工作？
1、我們的工作在銀行業發展中的戰略意義及深遠影響
2、市場需求深度分析
3、市場面臨的機遇與挑戰
4、我國城鎮化率指標攀升對整體市場的影響
5、你和財富之間僅差這一步
二、 我們當下的營銷現狀分析
1、我們對自己的績效達成率滿意嗎？
每天都和前臺巧周旋，時不時還躲保安
天天掃樓掃到腿抽筋，績效沒見咋增長
日日擺樓擺攤擺商超，擺的自己心發毛
領導任務指標追的緊，客戶開發挺苦惱
2、你是在做一件事情、一份工作還是一份事業？
⑴單純的認為自己只是在從事簡單的推銷工作
⑵每天只想著眼前的業績指標如何達成
⑶客戶銷售只是簡單的買賣行為
3、為什么我們很努力還是沒能達到我們想要的結果？
⑴市場格局發生了翻天覆地的變化
⑵核心銷售業績達成公式分享
三、 把自己塑造成為一位卓越的客戶經理
1、營銷與銷售的核心區別
2、運用營銷中達成績效的三大核心要素實現我們的一切夢想
3、提升你的潛在客戶數量，客來，可大量的來
4、獲客能力的多維度多層次提升
(1) 都有哪些屬于客戶獲取呢
一切都因立場不同，而有不同的定義
(2) 決定獲客成敗的多種因素
你要建立正確的獲客意識
主動，主動，再主動
例：浦發銷冠洗個車加個油都能成功的加到潛客的微信
專業勝任是成功獲客的核心關鍵
1）你的名單不是你的客戶
2）潛客身邊的客戶經理眾多，購買產品時為什么選擇你
3）潛客購買產品時會發出5大購買決策
4）細數你能帶給潛在客戶的核心價值
5）不斷學習不斷精進，讓你的客戶源源不斷
在客戶經營中你要傳遞給潛客的5大核心價值
(3) 主動獲客和被動獲客
1) 二者的核心區別
2) 通過3P營銷理論看二者的不同獲客場景
(4) 主動獲客的方法
私域獲客和公域獲客的區別
1) 明確你的私域流量
2) 什么才是你的公域流量
私域獲客方法和技巧
1) 緣故法
2) 客戶轉介紹
非成交客戶推介法
已成交客戶轉介紹
核心老客戶轉介紹
3) 學繪制你的私域流量網格圖
公域獲客方法
1) 純陌生的上門拜訪
2) 通過各類關系建立的半陌生拜訪
3) 通過舉辦沙龍、論壇進行的營銷獲客
4) 通過互聯網進行的個人IP打造數字化獲客法
a、朋友圈營銷
b、社群營銷
c、短視頻營銷
d、直播營銷
e、企業APP營銷
(5) 老客戶轉介紹的意義
1) 開拓新客戶的成本是維護老客戶的7倍
2) 看似無用的嘮家常實際是在進行深度的KYC
3) 通過老客戶轉介紹讓我們產生平穩績效
4) 通過老客戶轉介紹讓我們實現降本增效
(6) 老客戶轉介紹的技巧
1) 客戶為什么要幫你介紹他的親朋好友給你
2) 要不斷地增加你在客戶心中的價值和地位
3) 運用梯度量表思維階段性實現客戶滿意度等級要求
4) 永遠站在對方的立場為他著想
5) 永遠不離嘴的真誠贊美
6) 善用你的眼神，此時無聲勝有聲
7) 永遠不要有過多的要求
8) 永遠不要想用銷售技巧贏得客戶，因為傻子不在你的名單內
(7) 7大綜合獲客閉環，為你的獲客加速，心中念獲客，客戶自然來！
互聯網OMO模式+社群營銷+自媒體直播+線上線下論壇沙龍+廳堂營銷+家庭聚會+爆品營銷
5、通過客戶分層分級管理、精準營銷、溝通技巧來提升營銷中的客戶轉化率
6、運用銷售漏斗將引流來的客戶進行客群分層分級管理
(1) 做好客戶分層管理的核心意義
① 更高效的完成我們設定的核心業績指標
② 更能幫助我們的營銷人員能夠更精準的設計營銷方案
③ 更能幫助我們不同層級的客戶實現價值*化
(2) 通過客戶分層管理提高客戶的四度：
① 滿意度
② 忠誠度
③ 粘合度
④ 貢獻度
(3) 運用梯度等級的量表思維建立客戶分層管理的新標準
① 每位客戶經理的客戶分層都是一個根據自己現狀的可調變量
② 梯度等級在客戶營銷中不同場景下的應用
客戶分層分級管理、客戶服務等級、客戶生命周期等
(4) 從多維度對你的客戶進行更全面更立體的分層
① 按客戶經營全階段進行深度分析
② 按客戶資產量進行分層——常規劃分法
③ 按客戶關系進行分層
④ 按成交優先級進行分層——蘋果四象限理論
例：工商銀行客戶經理運用蘋果四象限理論對客戶進行重新評估排序，突破業績增長
⑤ 按客戶綜合貢獻度進行分層
⑥ 按客戶的行為習慣進行分層——數字化轉型下的重點分析
⑦ 按客戶的認知層級進行分層
⑧ 按客戶的被網點教育程度進行分層——陪伴客戶成長，讓他成為你的忠粉
例：不單要選對池塘釣大魚，也要選對池塘養大魚，這是你擁有未來的不二法則
(5) 為不同層級客戶提供差異化服務
練習：按小組進行客戶分層管理練習，最少用三種方式對你的客戶進行分層設置，并提 供相應的差異化服務
7、運用精準營銷加速績效轉化
(1) 精準營銷的功能與意義
(2) 四大步驟實現精準營銷落地
① 看當下
② 找對標
③ 定策略---營銷5定定江山
④ 盯執行
(3) 掌握精準營銷落地的十大全流程
① 建立清晰的客戶畫像
② 客戶的名單管理
③ 客戶的身份識別---精準營銷的前提，客戶無差別對待
④ 開始客戶接觸
⑤ 客戶的深度需求挖掘
⑥ 開始設計初步解決方案內容
⑦ 相對應產品的匹配
⑧ 基于客戶需求的解決方案展示
⑨ 客戶對解決方案提出的異議處理
⑩ 關于客戶逼定
8、通過瓶頸分析法找到當下的最薄弱環節進行績效突破
(1) 瓶頸突破理論
(2) 瓶頸突破的靈魂三問
(3) 通過瓶頸突破五步法找到我們當下的最薄弱環節
(4) 找到突破最薄弱環節的改善方法
(5) 突破瓶頸，讓你的績效長紅
9、即將失傳的商務溝通技巧
（1） 溝通的定義：是人與人之間、人與群體之間信息、思想與感情的傳遞和反饋的過程，以求思想達成一致和感情的通暢。
（2）溝通的重要性
（3）溝通技巧測試
（4）溝通形式的表現力：
體態：55%
類語言 38%
語言（即說出或寫出的話語）7%
（5）掌控客戶的核心溝通方法
① 如何同頻同率
外在形象特點贊美
語音、語調、語速
肢體語言
共同愛好/共同經歷
② 快速同頻同率
③ 如何先跟后帶
④ 高效溝通六式
傾聽 /共情 /同頻 /釋義 /反饋 /共識
⑤ 溝通中注意聲音
實戰訓練：互動問題呈現
（6）?客戶心理需求分析
① 客戶的三種需求
業務咨詢辦理
傾訴發泄
尊重認同
角色扮演：你喜歡什么樣的服務？
② 客戶抱怨的三種心理分析
求發泄的心理 /求尊重的心理 /求補償的心理
案例分析：馬斯洛的需要層次理論
③ 超越客戶滿意的三大策略
提高服務品質
降低客戶期望值
精神情感層面滿足
實戰訓練：超越客戶滿意的方法
（7）高效溝通藝術
A、溝通的技巧-聽
① 溝通的關鍵——積極聆聽
② 聆聽的五個層次
③ 傾聽的技巧
理清信息： 鼓勵、重復字句—說出感受
適時反饋： 重整內容--用自己的話總結大意
表達感受--深入了解,捕捉對方的感受，情感支持
巧妙地表達自己的意見—適時引導
注意身體語言
實戰演練：同理心訓練
④ 移情換位
⑤ 聽懂：傾聽的四個層次
第一層：我聽懂對方
第二層：讓對方知道我聽懂了
第三層：讓對方聽懂我
第四層：確認對方聽懂了
B、溝通的技巧-說
①“說”的5W2H法則
為什么說 ? ?（Why to say）
什么時候說 ?（When to say）
在哪里說 ? (Where to say)
對誰說 ? ? (Whom to say)
說什么 ? (What to say)
怎么說 ? (How to say)
說多少 ?(How much to say)
實戰演練：你該怎么說？
② 說服他人的心理學技術
登門檻效應
留面子效應
過度理由效應
禁果逆反
妙用“群體動力”
現場練習：如何勸說小李?
③ 高效溝通的六大要點
④ 如何與上司溝通
實用分享：讓領導喜歡你的7個技巧
⑤ 如何與下屬溝通
案例分析：銷售*的煩惱
⑥ 如何跨部門與同事溝通
實戰演練：如何尋求同事協助？
⑦ 如何與客戶溝通
角色扮演：如何從客戶那獲得更多信息
⑧人際溝通的三條法則
黃金法則：——你期望別人怎么對待你，你就怎么對待別人！
白金法則：——別人期望你怎么對待他，你就怎么對待他！
鉆石法則：——給別人超出他期望的東西！
C、溝通的技巧-問
①發問的六大好處
挖掘信息
引導對方
控制交談
鼓勵參與
了解對方理解程度
建立良好形象
② 提問的技術
③ 封閉式提問
④ 開放式提問
AB角練習：提問技巧
⑤ 提問的五大策略
禮節性提問掌控氣氛
好奇性提問激發興趣
滲透性提問了解更多的信息
影響性提問可以建立信任
提問后沉默將壓力拋給對方
互動游戲：提問猜撲克牌
D、溝通的技巧-看
① 非言語性溝通技巧
語氣語調
目光接觸
面部表情
身體姿勢和手勢
身體距離
② 用心察看
③ 注意積極的信號
思索式點頭 /身體朝向你 /撫摩下巴 /眼睛頻繁的接觸 /放松的姿勢 /張開雙手 /附 和聲
④ 留心消極的信號
遠離你 /快速點頭 /有限目光接觸 /身體背對你 /握緊拳頭 /煩躁腳底打拍子 /來回 踱步
⑤ 如何情緒察覺
情景模擬：因誤解客戶疏遠你怎么辦？
10、運用客戶經營和優質的客戶服務提升營銷三要素中的客單價指標
(1) 客戶經營你做對了嗎？
① 你現在都是怎樣進行客戶經營的？
② 你現在的客戶經營效果達到理想狀態了嗎？
③ 擁有經營思維，讓你的業績翻倍
重點分析：基于瓶頸突破理論、物理學第一性原則、公開象限理論，設計出不同的客戶經營策略。通過深度分析客戶經營中的核心目標，分析經營核心需求及經營的底層邏輯，倒推出達成目標的解決方案、營銷工具、營銷實施方案。
(2) 你為什么要做客戶經營？
① 金融市場正在從原有的增量市場向存量市場轉變
② 不做客戶經營，你就沒有穩定的業績表現
③ 不做客戶經營，你就只是在用你的時間、精力、體能換錢，終有一天你會被自己淘 汰出局
(3) 做好客戶經營的*目標
① 從事金融業的核心：只需掌握一個“信”字
② 讓客戶成為你的朋友，你的粉絲
③ 通過差異化服務提升客戶資產管理值
④ 通過不斷的對客戶進行增信，實現全品類營銷
⑤ 通過多樣化的場景營銷實現源源不斷地客戶轉介紹
(4) 開始設計你的客戶經營策略
① 根據自己現階段的狀態和目標來設計你的客戶經營策略
② 審視你當下的產品及服務如何能夠滿足不同層級的客戶需求
③ 你的客戶到底都要什么？
④ 提升差異化服務的種類和質量
⑤ 為不同層級客戶提供多元化的產品支持
⑥ 通過不同的營銷方式滿足不同客群的實際共性需求
⑦ 針對不同的客戶群體設定不同的客戶經營策略
(5) 有效會計產出在客戶分層管理和客戶經營中的重要作用
① 什么是有效會計產出？
② 如何提高你的“有效會計產出”？
③ 不同層級客戶的區別對待
④ 控制你的所有成本
例：浦發銀行營業網點通過調整策略實現超額中收達成率
中國移動營業網點通過調整策略利潤率提升30%
練習：以小組為單位，找出每位伙伴當下最重要的核心經營客戶方向并設計經營策略
四、高效的銷售突破為你的績效插上夢想的翅膀
1、建立正確且清晰的戰略目標
(1) 什么才是你的正確目標
(2) 如何建立你的正確目標
(3) 不斷突破自我，成為行業精英
3、找到當前與目標之間的差距
4、找到達成目標的核心障礙
5、運用瓶頸突破理論進行核心障礙突破
① 瓶頸突破的靈魂三問
② 通過瓶頸突破五步法找到我們當下的最薄弱環節
6、快速突破，達成目標
(1) 客戶做出購買決策時考慮的的5大因素
(2) 為你的客戶定制專屬的解決方案
① 永遠向著為解決客戶的核心需求出發
② 提供客觀中立的解決方案更容易捕獲客戶的心
③ 你賣的永遠不是你的產品，而是通過產品給客戶帶來的好處
(3) 銷售過程中常常會遇到的6層抗拒
第0層抗拒 沒有溝通線
第1層抗拒 對方不認同你提出的問題
第2層抗拒 對方不認同你提出的解決方向
第3層抗拒 對方不認同你提出的解決方案
第4層抗拒 對方認為你提出的解決方案存在負面分支
第5層抗拒 對方認為你提出的解決方案存在執行障礙
第6層抗拒 對方有莫名的恐懼感，猶豫不決
(4) 解決銷售6層抗拒的8步訓練方法
第1步 建立溝通線
第2步 挖掘需求
第3步 達成共識
第4步 展示方案
第5步 要求承諾
第6步 處理障礙
第7步 達成銷售
第8步 銷售復盤
現場演練：按小組現場設計一個你給客戶提供的解決方案
(5) 在時間面前人人平等
① 我們都在和時間搶效率
② 6大維度快速過濾你的目標客戶
購買意愿度、是否符合購買條件、購買決策、購買金額、購買數量、購買時間
(6) 強大的執行力是銷售業績的直接保障
人之所以不行動有兩大核心原因
對事物的認知層面不夠、經過大腦計算后覺得做這件事情的動力不夠
遠離所有的負面情緒和負面磁場
盯緊你的目標，不要讓外因干擾你的行動
找到核心發力點，記住，處處發力等于白費力氣
量大是支付的核心關鍵
主動主動再主動，行動行動再行動
營銷成長之路
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