課程描述INTRODUCTION
中小商業銀行供應鏈金融與創新思維
日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
中小商業銀行供應鏈金融與創新思維
課程背景:
供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈金(jin)融(rong)是近(jin)年來商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)創新業(ye)務(wu)中(zhong)的(de)“重頭戲”,是中(zhong)小商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)與大(da)(da)型商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)開展差異化競(jing)爭的(de)又(you)一利(li)器(qi)。從2001年深發展(現(xian)平安銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing))在(zai)國(guo)內(nei)同業(ye)*試點存(cun)貨(huo)質押融(rong)資以來,已走過十余(yu)個年頭。十余(yu)年中(zhong),參與的(de)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)從最初的(de)深發展、中(zhong)信(xin)等股份(fen)制商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing),迅速拓展到幾乎所有的(de)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing),成為銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)信(xin)貸業(ye)務(wu)的(de)新亮點。近(jin)年來,隨著互聯網金(jin)融(rong)的(de)不斷深入發展,線上(shang)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈金(jin)融(rong)又(you)向商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)提出了新的(de)挑(tiao)戰(zhan),如(ru)何靈活運用大(da)(da)數據(ju)、云計算、人工智(zhi)能(neng)等信(xin)息技術實現(xian)供(gong)(gong)(gong)應(ying)鏈金(jin)融(rong)新突破,成為擺在(zai)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)面前(qian)的(de)一道新課題。
課程目標:
通過本次課程的講授,使得學員達成如下目標;
1.了解供應鏈金融的不同業務常態;
2.知曉業內供應鏈金融的新案例、新思路、新辦法;
3.中小商業(ye)銀(yin)行如(ru)何玩(wan)轉電子(zi)供應鏈。
課程特色:
課前深入研究學員單位的情況,會以問卷調查、郵件溝通等形式,挖掘授課單位的真實需求與意圖,通過大量的行業案例講解以及對典型行業案例的詳細解讀,使學員短時間內培掌握供應鏈金融的一般做法,同時了解供應鏈金融業務領域的*動態及實施路徑,包括供應鏈金融業務框架搭建、制度確立、模型開發、平臺建設。
課程時間:2天,6小時/天
授課對象:商業銀行產品設計與開發人員、服務支持人員、公司客戶經理。
授課(ke)方式(shi):課(ke)程講授40%,案例分(fen)析及小(xiao)組(zu)研討30%,實操練習30%
課程大綱:
第一講:為什么供應鏈金融讓銀行趨之若鶩?
一、從兩個案例說起:同一件事,不同的結果,某醫藥電商與某行業巨頭的故事
二、供應鏈金融的與貿易融資:本是同根生
三、供應鏈金融業務的優勢
1.批量獲客:業形態決定了只要開發成功就是一群客戶
2.批量辦理:節約銀行最昂貴的人力資源成本
3.小額分散:符合最有效的風控實踐
先驅(qu)的案例:改革開放的前沿探索出的新(xin)模式
第二講:供應鏈金融的客群特點
一、銀行業“一通百通”,業務模式需要適應客戶
1.為什么業務創新常做?卻依然有客戶抱怨產品難用?
2.怎么才能找到真正的“客戶”?
二、供應鏈金融的客群到底是誰?
1.客群特征一:核心企業擁有話語權
2.客群特征二:產業高度成熟
3.客群特征三:有應收賬款和庫存壓力
三、幾大客群分析:
1.商貿流通:輕資產、高周轉
2.通信設備:高門檻、穩定性
3.先進制造:商品佳、易銷售
4.家電制造:體量大、易分散
5.線上旅(lv)游:業(ye)態新、周(zhou)轉快
第三講:供應鏈金融產品體系
一、最普遍的形態
1.銀行承兌匯票:最直接的供應鏈金融工具
2.國內信用證:支付融資一條龍,存款貸款雙雙贏
二、保理和他的兄弟們
1.保付保理:供應商流貸新思路
2.反向保理:批量開發客戶的新利器
3.履約保理:支持迷你型供應鏈的新手段
三、圍繞銷售辦業務
1.保兌倉:盤活核心企業庫存
2.廠商銀(儲運):銀行為你定制
四、存貨,還是存貨!
1.電商新格局下的標準化電子倉單融資業務
2.物聯網時代(dai)的(de)“泛標準化(hua)”新業態
第四講:供應鏈金融業務發展路徑
一、從摸石頭過河到見石頭就怕:線下供應鏈的成與敗
1.為什么銀行都想做供應鏈,但還是收效甚微?——從成本說起
2.是什么導致了“為了供應鏈而供應鏈”——從手段說起
二、供應鏈金融業務營銷三大法寶
1.產品標準化是營銷的基礎
2.獲客批量化是營銷的要義
3.搞定核心企業是成功的核心
三、供應鏈金融與互聯網+:高度契合的一對璧人
1.傳統供應鏈的困或與互聯網解決之道
2.互(hu)聯網(wang)的局限性與(yu)彌補之法(fa)
第五講:中小商業銀行供應鏈金融業務實施戰略
一、頂層驅動:想好要什么
1.確定客戶群體
2.確定適用品種
3.做好兩手準備:線上方案與線下方案
二、合作共贏:綁定核心企業一起干
三、戰略要點:辦理線上化、風險可視化、管理智能化
1.突破地域限制需要線上化
2.做好押品管理需要可視化
3.應用大數據技術做好智能化
四、實施步驟案例講解
1.第一步:從個性化到一般化
2.第二步:從線下搬家到線上
3.第三步:從鏈到網
課堂(tang)演練:為(wei)某家(jia)城商行設計(ji)一款線上保理(li)產品并制定好營(ying)銷計(ji)劃(hua)
中小商業銀行供應鏈金融與創新思維
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