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新時期金融變革的機遇與挑戰課程

【課程對象】
1、 金融行業：
國有銀行總行中層，省分行中高層，二級分行行長，一級支行行長
股份制銀行總行中層，分行中高層，二級分行行長
地方銀行董事長、行長，農信社(聯社)主任，農商行、村鎮銀行行長
保險公司、基金證券信托、財務服務公司中高層
小貸公司、擔保公司等小型金融機構負責人
2、 央企、國企：
央企財務公司中高層、投資公司、資產管理公司中高層
財務副總、總監、子公司班子成員
3、 上市民營企業：
財務副總、總監，董事會秘書，電商平臺負責人，P2P平臺負責人
【課程收益】
1、建立對于互聯網金融、大數據、O2O改造的總體認知框架
2、建立基于大數據的移動互聯網時代商業模式的認知框架
3、分析金融管制放開背景下，互聯網金融企業的模式、前景與風險
4、分析傳統金融行業的業務模式、流程、產品、渠道的變革與應對5、策略分析有限混業經營的大資管理時代，研討金融機構大數據營銷思路與策略
【課程形式】體驗式學習+講授+案例分析+小組研討
【課程時長】2天

【課程大綱】
第一模塊：互聯網金融的變革 2H
一、余額寶顛覆傳統金融市場
1、余額寶-屌絲的逆襲
2、余額寶模式背后的邏輯
3、余額寶推倒的多米諾骨牌
4、余額寶之所以成為余額寶
5、互聯網解決金融的兩個關鍵問題
二、阿里巴巴戰略的三個關鍵詞
1、平臺
1.1 顛覆商業生態
1.2 制定游戲規則
1.3 建設開放平臺
2、數據
2.1 數據采集
2.2 數據分析
2.3 數據預測
3、金融
3.1 傳統金融
3.2 平臺金融
3.3 O2O
三、互聯網解決金融的兩個關鍵問題
1、信息不對稱
2、發現用戶 創造市場
四、阿里巴巴的互聯網金融全景圖
1、平臺、數據
2、金融
3、物流
4、終端：
五、阿里巴巴的戰略演進
1、收購雅虎：一淘
2、去IOEC IBM ORICAL EMC CISCO
3、大數據分析：阿里云
4、社(she)交網絡、移動互(hu)聯(lian)網：

第二模塊：大數據看到未來 2H
一、撥開大數據神秘的面紗
1、大數據運用的案例
1.1 IBM：通過數據分析預測未來
1.2 奧巴馬的大數據競選之路
1.3 Netflix《紙牌屋》
1.4 郭敬明《小時代》
2、大數據的歷史沿革
3、*的經濟周期變遷
4、數據資產核心
4.1 數字主權的提出：
4.2 棱鏡門事件
4.3 阿里巴巴去IOE
4.4 GOOGLE退出中國市場
4.5 國家安全委員會
4.6 蘇寧的股價走勢圖
二、大數據的認知框架
1、物聯網
2、云計算
3、大數據的應用
3.1 數據實時分析
3.2 行為分析
3.3 交易分析
3.4 數據融合
3.5 阿里案例
4、行業垂直整合：看到未來
4.1 雅昌藝術品網
4.2 樂視案例
4.3 平臺
4.4 終端
4.5 內容
4.6 數據融合
4.7 數據應用
5、智慧的地球IBM
6、GOOGLE的案(an)例

第三模塊：互聯網金融的未來在中國 3H
一、*互聯網金融發展的比較
1、誰將成為21世紀的恐龍
2、為什么互聯網金融在中國這么火
2.1 *兩國發展互聯網金融的差異
2.2 監管制度
2.3 經濟結構
2.4 金融市場
2.5 居民習慣
2.6 *互聯網金融的實例分析和對中國的啟示
2.7 貨幣市場基金MMF (Money Market Fund)里Paypal的興衰
2.8 純網絡銀行 SFNB的消失和網絡券商Etrade的挑戰
2.9 P2P 的寵兒 Lending Club (LC)
2.10 眾籌明星Kickstarter (KS)
2.11 最負盛名的理財門戶Mint和獨具特色的財富管理網站WealthFront
二、互聯網金融的核心要素
1、技術基礎
1.1 移動互聯網
1.2 大數據
1.3 云計算
2、信息支撐
2.1 征信系統
2.2 支付系統
3、制度覆蓋
3.1 準入制度
3.2 監管制度
三、移動互聯網與金融變革
1、移動互聯網時代來臨
1.1 PC端互聯網時代金融變革
1.2 移動互聯網的特征與影響
2、移動互聯網重構金融
2.1 互聯網使普惠民金融成為可能
2.2 互聯網將重塑金融業的文化基因
3、國內的互聯網金融實踐
3.1 P2P小貸
3.2 人人貸
3.3 拍拍貸
3.4 好貸網
3.5 融360
3.6 普天貸
3.7 第三方支付
3.8 易寶支付
3.9 支付的發展歷程
3.10 易寶支付的創新
3.11 眾籌崛起
3.12 天使匯
3.13 點名時間(jian)

四、金融如何利用互聯網
1、大型銀行
1.1 大機構做規模
1.2 政策、戰略、產品、服務、同質化嚴重
1.3 擁抱互聯網、漸近式的改革、區域試點、逐步推進，市場份額緩慢下降
1.4 要避免 看不到 看不懂 跟不上 學不會
2、中型機構
2.1 中機構做特色
2.2 差異化的戰略、產品、服務、組織、流程
2.3 利用互聯網搶灘登陸，迎來快速發展第二春
2.4 出現了彎道超車的機會，市場份額上升
3、小型機構
3.1 小機構謀轉型
3.2 中后臺依托于互聯網金融機構與數據平臺
3.3 前端做深度定制化服務。市場份額上長升
4、大型央企、民企
4.1 推動產融結合，國家將進一步培育*的大而強的新型國企。
4.2 央企將獲得全牌照，擁有銀行、財務公司、信托、金融租賃公司。
4.3 通過收購與入股中小金融機構，搶占市場份額，打破既有競爭格局。
五、互聯網如何進入金融
1、互聯網將顛覆包括金融在內的一切傳統行業
1.1 數據是金融機構的核心資產
1.2 金融的核心能力是風險控制與資產管理
1.3 銀行告別大而全回歸本真
2、互聯網與金融將會走過競爭、競合、融合的(de)三步(bu)曲

第四模塊：互聯網金融對傳統金融的影響 5H
一、基于大數據的征信系統
1、工商銀行姜建清董事長在IFF國際金融峰會(2013年12月16日)上的發言
2、基于大數據的征信系統
2.1 互聯網金融的信用與風險控制解決的核心問題
2.2 *消費信貸風險管理行業標準的FICO
2.3 網絡金融征信系統(NFCS)
2.4 發達國家的征信系統模式分析
二、互聯網對傳統供應鏈金融的影響
1、建設銀行的互聯網金融布局
1.1 建行跨越式發展路徑
1.2 建行善融商務的布局
2、供應鏈金融1.0版本
2.1 標準化、工廠化、電子化
3、供應鏈金融2.0版本
3.1 平臺化、數據化、專業化
3.2 信息流、物流、資金流
3.3 案例分析：訂單融資
4、供應鏈金融3.0版本
5、京東商城的五次轉型
三、互聯網金融對于同業業務的影響
1、同業業務的現狀及發展
1.1 同業典型業務與套利模式
2、同業業務的缺陷
3、同業業務的問題
? 銀監會9號文解讀
4、興業銀行的金融創新
5、互聯網時代的同業業務發展前瞻
5.1 有限混業經營時代大幕拉開
5.2 有限混業經營時代的同業業務
5.3 2013年12月7日，央行發布《同業存單管理暫行辦法》解讀
四、互聯網金融對于零售及小微金融的影響
1、零售業務大數據營銷趨勢分析
1.1 招商銀行的新二次轉型
1.2 大數據營銷模式
2、民生銀行的野蠻生長
2.1 與阿里戰略合作，電商平臺，地推+數據流
2.2 快速占領社區金融高地，打通電商與消費，小微與零售的通道
2.3 現代產業金融服務平臺
3、互聯網時代的小微金融
4、互聯網時代的社區金融
4.1 社區銀行的起源
4.2 社區銀行的戰略意義
4.3 世界上社區銀行的主要模式
4.4 社區金融發展的趨勢

五、互聯網金融對于綜合金融機構的影響
1、平安銀行的互聯網金融布局
1.1 IT男邵平的互聯網思維
1.2 平安銀行的民生基因
2、平安互聯網金融戰略分析
2.1 核心戰略
2.2 核心領域
2.3 戰略關鍵
2.4 平安陸金所
六、互聯網金融對于非銀行金融機構的影響
1、基金的狂飚突進
2、被動和邊緣化的券商
3、站在十字路口的中國信托業
4、第三方財富管理
七、互聯網金融對于農村金融與城鎮化的影響
1、新型城鎮化建設與農業產業化趨勢
1.1 2014年兩會新型城鎮化建設解讀
1.2 原產地直銷模式與統一電商平臺模式
2、城信社農信社改革發展的前世今生
2.1 城市信用社、城市商業銀行的變遷
2.2 農村金融與農信社改革發展史
2.2 農信社三大發展模式的趨勢與局限
3、中小銀行自我革新的九個關鍵詞(ci)

新時期金融變革的機遇與挑戰課程