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精英人才供應鏈金融培訓

課程背景：
供(gong)應(ying)鏈融(rong)資近些(xie)年發展(zhan)很(hen)快(kuai)，各家銀行(xing)都(dou)很(hen)重(zhong)視，培訓(xun)也(ye)都(dou)搞(gao)了(le)不(bu)少(shao)。但是一(yi)直存在(zai)三(san)個(ge)問(wen)題(ti)，一(yi)是供(gong)應(ying)鏈產品(pin)(pin)五花八門，怎么能讓客(ke)戶經理短時間內(nei)(nei)掌握？二是近年來供(gong)應(ying)鏈融(rong)資出了(le)很(hen)多風險(xian)事件，到底(di)產品(pin)(pin)有沒有自償性？風控怎么才能到位？三(san)是產品(pin)(pin)如何才能落地？如何與當前快(kuai)速發展(zhan)的新技術、新媒介結(jie)合起(qi)來，創(chuang)新產品(pin)(pin)等。這(zhe)些(xie)問(wen)題(ti)都(dou)需要(yao)在(zai)實踐中(zhong)尋(xun)找答案，本課(ke)程(cheng)講(jiang)述的內(nei)(nei)容(rong)完全來源于銀行(xing)的一(yi)線實踐總(zong)結(jie)，通過從(cong)(cong)風險(xian)角度解讀(du)(du)產品(pin)(pin)設計，從(cong)(cong)關(guan)鍵(jian)環節解讀(du)(du)風險(xian)，從(cong)(cong)模(mo)塊組(zu)合解讀(du)(du)復雜產品(pin)(pin)，從(cong)(cong)企(qi)業利益角度解讀(du)(du)營(ying)銷，較好地解決(jue)了(le)上述問(wen)題(ti)。

課程收益：
. 讓學員迅速掌握供應鏈融資的本質，從而對目前流行的產品有一個整體的把握
. 透徹分析供應鏈產品的風險，包括各種形形色色、似是而非的供應鏈融資
. 幫(bang)助學(xue)員掌(zhang)握供(gong)應鏈產(chan)品(pin)的(de)(de)落地的(de)(de)條(tiao)件、策略、辦法，對核心企業如(ru)何選擇(ze)、如(ru)何營銷有著(zhu)清(qing)晰的(de)(de)解(jie)讀，便于受訓銀行明(ming)確自身開(kai)發供(gong)應鏈的(de)(de)方(fang)向

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：銀行對公客戶經理、產品經理、支行行長、公司部門、貿金部門負責人
課程方式：講師(shi)講授+案例分析+現場測(ce)試

課程大綱
第一講：認識供應鏈金融
一、理解供應鏈融資
導入：從銀行給予客戶授信的5種依據入手，引出供應鏈融資
1. 什么是供應鏈？
2、什么是供應鏈融資？
3. 供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經銷商融資
二、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統模式
2）線上模式
三、供應鏈融資與貿易融資
1. 兩者的相同點與不同點
分析：為什么近兩年貿易融資出現大量問題，尤其是進口貿易融資？
現場測試

第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環節：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 做成應收帳款類供應鏈融資的關鍵
現場測試

二、產品分類及解析
1. 完全捆綁型
1）核心企業確認并承諾按期付款+供應商單筆保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內保理業務
2）占用核心企業授信總量+供應商單筆保理融資
案例：中建八局二公司的線上融易達
拓展：中企云鏈公司創立的云信模式
3）核心企業確認并承諾按期付款+國內信用險+供應商單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內融信達業務
4）占用核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現
5）暗占核心企業授信總量+供應商商業承兌匯票貼現/質押貸款
6）核心企業連帶責任擔保+供應商單筆保理
現場測試

2. 半捆綁型
1）核心企業提供客戶名單+承諾不更改回款帳戶+供應商單筆保理/保理池融資
2）監管物流型
3. 無捆綁型：大數據+概率型
1）中小外貿企業信用貸款
2）清算現金流+供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫保帳戶敘作藥店授信
3）大中型企業出口商業發展貼現及出口商業發票池融資
現場測試

第三講：應付/預付類供應鏈融資
一、產品風控原理
1. 什么是預付類融資？
2. 預付類融資的基本原理
1）預付+貨押+未來應收帳款
2）與貨押融資比較
3）與應收帳款融資比較
3. 風控的核心環節：五大關鍵問題
案(an)例：某汽車經銷商(shang)保兌倉(cang)案(an)例

二、產品分類及解析
1. 向上靠
1）核心企業擔保+經銷商融資/終端用戶融資
2）占用核心企業授信總量+經銷商單筆應付帳款融資
3）核心企業控貨+退款承諾+預付款融資
4）物流企業受托監管控貨+核心企業回購擔保/調劑銷售+預付款融資
2. 向下靠
1）預付款融資+已有應收帳款質押并核心企業承諾付款
2）預付款融資+貨物監管+未來應收帳款質押并核心企業承諾付款
3）預付款融資+貨物監管+出口信用證
3. 控制貨
1）開立國際信用證+銀行控制貨權
2）開立國內信用證/銀行承兌匯票+倉儲監管公司控貨
4. 大數據
1）預付款融資+大數據
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業推薦+經銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現場測試

第四講：貨押融資
一、初步認識貨押融資
1. 貨押融資的定義
2. 貨押融資產品的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、產品風控原理
1. 基本原理：貨押融資+未來應收帳款
分析：通過與應收帳款融資比較，引出貨押融資產品的獨有風險
2. 風控的核心環節：四個關鍵問題
3. 對貨押融資的再認識
三、營銷思路
1. 向上靠，與預付款融資組合
2. 向下靠，與應收帳款融資結合
3. 傍大款，與央企物流倉儲企業合作
現場測試

第五講：核心企業營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業適合做？
2. 企業為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行+異地經辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事
現場測試

精英人才供應鏈金融培訓