課程描述(shu)INTRODUCTION
商業銀行科技轉型培訓
日(ri)程(cheng)安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業銀行科技轉型培訓
課程背景:
2019年,銀行面對新技術浪潮帶來的機遇和挑戰,科技在以前所未有的速度對金融進行滲透,以人工智能、大數據、云計算等為代表的新技術突飛猛進,深刻影響和改變著傳統金融行業的格局、商業模式、經營方式以及金融服務的供給方式。作為經濟的連接器,銀行業首當其沖。
《金融科技藍皮書:中國金融科技發展報告(2018)》執行主編朱燁東博士表示,今后的銀行是一種服務,而不是一種場所,用戶在哪里,銀行的服務就在哪里。五年后會有大量的銀行轉成開放銀行的服務方式,把金融機構的核心服務能力嵌入到日常生活的高頻場景里。
“金融科技銀行”的戰略定位已成為業內共識,運用金融科技手段,打造*客戶體驗,是很多銀行都在探討的發展問題。《全球銀行業報告(2018)》指出,如果銀行不積極應對數字化的話,到2025年,數字化對銀行造成的威脅可能會讓行業的凈資產收益率(ROE)降至5.2%。據預測,截至2025年,五大零售業務(消費金融、按揭貸款、中小企業貸款、零售支付和財富管理)中10%~40%的收入將面臨威脅,20%~60%的利潤將會消失。
“專(zhuan)業的(de)(de)人干專(zhuan)業的(de)(de)事”,金融科技公司因其體制機制優(you)(you)勢、科技創新優(you)(you)勢、用戶流量優(you)(you)勢,在與銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)合(he)(he)(he)作(zuo)過程中,往往能(neng)實(shi)現金融與科技融合(he)(he)(he)的(de)(de)更(geng)優(you)(you)效率(lv),但不(bu)同(tong)的(de)(de)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)需求不(bu)同(tong),采取(qu)的(de)(de)合(he)(he)(he)作(zuo)方(fang)式也不(bu)盡(jin)相(xiang)同(tong):大(da)行(xing)(xing)從咨詢、底層(ceng)(ceng)的(de)(de)優(you)(you)化層(ceng)(ceng)面與金融科技公司開(kai)展相(xiang)關(guan)合(he)(he)(he)作(zuo);股(gu)份制銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)如招商銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、光(guang)大(da)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)等,則側重(zhong)于零(ling)售信貸方(fang)面的(de)(de)合(he)(he)(he)作(zuo);而城商行(xing)(xing)、農商行(xing)(xing)因其技術能(neng)力最薄弱,需求的(de)(de)技術服務(wu)更(geng)具延展性,打包式的(de)(de)整體能(neng)力建設更(geng)符合(he)(he)(he)他們的(de)(de)需求。
課程收益:
.洞悉2019年商業銀行業改革發展前沿動態,汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華,開闊視野,提升認識,增強發展金融科技的使命感和緊迫感。
.全面了解金融科技發展的現狀和內涵,及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例,深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
.了解金融科技重要的主題,如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等,以及人工智能在金融中的應用。
.了解商業銀(yin)行“金融科技(ji)”的內涵和(he)戰略意義,以(yi)及實踐經驗和(he)創新路徑。
課程時間:1-2天,6小時/天
課程對象:銀行全員,銀行管理層
課程收益:普及“金融科技(ji)”,開闊視野緊跟時代,增(zeng)強(qiang)憂(you)患意(yi)識和危機意(yi)識銀行管理層,提升戰(zhan)略決策,啟發創新思(si)維,助力行內金融轉(zhuan)型(xing)
課程大綱
第一講:為什么我們對“金融科技”如此興奮?
一、金融科技的內涵
1. 現階段“金融科技”的定義
2. 關鍵的金融科技產品和服務
3. 金融科技的規模有多大?
4. 金融科技給我們帶來了什么?
二、當前金融科技的發展趨勢
1. 依靠數據和科技變革傳統金融業
2. 借助技術優化產品、服務、形態
3. 金融科技不管和誰結合,必須回歸到本質
第二講:變革帶來的思考
一、*貿易帶來的反思
1. *對于中國經濟三個沖擊點
2. 中國制造與中國創造
3. 一帶一路
4. 5G商用
二、讓金融回歸本源的意義
1. 存——老老實實拉存款
2. 貸——憑良心貸款
3. 支付——支付雙寡頭留給銀聯,閃付時間不多了
4. 資產擔保逐步走向小額純信用
5. 舊的行業迎來新的蛻變,金融不能走在老路上
6. 商業銀行對待變革活在思想里,死在行動中
三、新時期“兩小”戰略
1. 新零售長尾個人市場
1)征信覆蓋于“信用白戶”3.8億的思考
2)長尾市場需求未被有效滿足
3)2019年178萬億長尾市場可投資金額是我們的藍海市場
4)4億千禧一代33萬億是零售銀行兵家必爭之地
2. 小微企業長尾市場
1)小微企業長尾市場:信息不對稱、風險定價難、變革的方向
2)小微企業22萬億:小微企業真的小微嗎?
四、新時期行業創新帶來的啟發
1. 新茶品
2. 新通迅
第三講:商業銀行與金融科技融合的路徑
一、創新銀行金融實踐案例分析
1. 浙江網商銀行:(只服務小微企業的互聯網銀行3-1-0反欺詐)
2. 華瑞銀行:(智慧獲客智能客服金融科技提升觸達率覆蓋率)
3. 飛貸:(神算科技體系天網風控系統慧眼大數據平臺)
4. CapitalOneBank(數據驅動金融策略創造無處不在)
5. 招商銀行(智能營銷平臺智能投顧生物識別)
6. 北京銀行(智能風控)
7. 光大銀行(智能審計遠程系統)
8. 平安銀行(智能投研)
9. 建行(智能客服)
二、金融科技在未來十年圍繞三個主題
1. 創新
2. 改革“達摩克利斯之劍”
3. 規范
第四講:金融科技CBA+5G
一、云計算(CloudComputing)
1. 云計算的三種服務方式:laas、paas、saaa
2. 阿里云
3. 騰訊云
4. 百度云
5. 云計算在銀行應用案例分析:AWS、微軟、IBM、谷歌
二、大數據(BigData)
1. 大數據概述
2. 大數據銀行應用
1)客戶精準畫像(用戶畫像)
2)優化運營風險管控
3)特征識別欺詐分析
4)大數據征信
5)流失客戶預警
三、人工智能(AI)
1. 認識AI人工智能
1)人工智能崛起的三大基石
2)人工智能深度影響的八大領域
2. AI人工智能在銀行的應用及未來影響
1)AI進軍金融BANKOFAmerica借助AI做的改變(案例分析)
2)AI+金融目前國內發展階段
3)AI+金融在信貸、投資、銷售、客服應用的意義
4)智能VR、虛擬銀行
四、5G商用
1. 5G一定會切入大型電信運營商,切入銀行等內容行業
2. Flatfree(統一收費模式)轉化為Smatcontralt(智能合約)
3. APricelessmoment無價時刻
4. Bber與Uber
6. 自助餐引發的5G思考(kao)
第五講:金融科技BATJ創新變革推動銀行變革與創新
一、螞蟻金服(阿里巴巴)
任何一次金融變革,必將經歷四個階段:看不見、看不起、看不懂、來不及
1. 支付變革:視網膜支付、空付、”螞上“、意念支付
2. 阿里支付碼:小微個人企業*運算智能風控智能信貸
3. 五福到
4. 阿里智能小貸:規模10000億,不良0.87%
5. 余額寶帶來了什么:千禧一代新型理財方式,銀行理財如何應對
6. 芝麻信用:信用時代即將來臨
7. 備用金:金融最后一公里
8. 支付寶大數據分析
二、微眾銀行(騰訊)
1. 財付通:滲透率84.8%、用戶規模7.8億
2. 微眾銀行卡:開啟電子卡時代新篇章
3. 微粒貸:4500億、不良率0.43%
4. 微眾銀行app
5. 零錢通:下一個余額寶的陰謀
6. 微車貸
7. 微企貸:小微貸下一個分水嶺,69%企業客戶無任何企業貸款記錄如何破?布局智能信貸)
三、京東金融(京東)
1. 京東供應鏈金融
2. 京東富民寶
3. 京東白條
4. 大象起舞——京東聯合工商銀行“工銀小白”
四、百度金融(百度)
1. 大數據AI百度中信直銷銀行
2. 百度結合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融(萬達金融)
1. 人+商業+互聯網
2. 2019地產業正式(shi)成為金融科技背后的(de)推手
商業銀行科技轉型培訓
轉載://citymember.cn/gkk_detail/62025.html
已開課時間Have start time
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- 企業愿景與經營策略規劃 吳洪剛
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