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理解理財規劃

課程背景：
商業銀行的第三方業務收入已經越來越顯得重要，銀行的各種理財產品為個人或家庭，提供了理財規劃和資產配置的全新途徑。然而，對于商業銀行的零售業務所面對的客戶以及客戶的需求，對應的產品優勢等基本面及相應的營銷技巧，許多銀行理財經理對此都所知不多。
不清(qing)楚什么是理(li)財規劃(hua)(hua)服務(wu)、不知(zhi)道(dao)如(ru)何發掘客戶的真實需(xu)求、不知(zhi)道(dao)如(ru)何將(jiang)理(li)財規劃(hua)(hua)服務(wu)真正落地到客戶身(shen)上，針對以上問(wen)題，魯(lu)凱老師將(jiang)在一堂課里(li)全部解決(jue)。

課程收益：
1、讓學員學會用客戶需求導向的銷售模式取代產品推銷導向的思維模式
2、讓學員掌握理財規劃服務的主要內容及操作流程
3、讓學員懂得(de)如何給客戶導入(ru)理(li)財(cai)觀念，并能通過(guo)客戶的(de)(de)理(li)財(cai)目標完(wan)成(cheng)產(chan)品的(de)(de)營銷工作

授課方式：
講授、研討互動、視頻啟發、案例教學、現場演練
授課對(dui)象：銀行(xing)客戶經理，理財經理

課程大綱/要點：
第一部分：理財規劃服務在營銷工作中的現實意義
一、理財規劃服務步驟和營銷流程
二、理財規劃的現實意義
三、理財規劃的常見問題
四、理財規劃的價值
五、市場熱點分享：家族信托和理財規劃服務
（一）案例分享：企業主的理財規劃和家族信托
（二）從家族(zu)信托看理財規(gui)劃

第二部分：如何利用理財規劃服務形成自身專業價值
一、客戶家庭財務信息的處理三步驟
（一）客戶信息收集
（二）客戶信息整理
（三）客戶信息分析
二、客戶的理財目標和全生涯模擬仿真
（一）理財規劃涉及到的現金流和分類規劃
（二）購房規劃
（三）教育計劃
（四）退休規劃（案例分享）
三、全生涯模擬仿真
四、理財規劃服務中的家庭財務保障規劃
五、理財規劃服務中的投資規劃
六、如何(he)撰寫一(yi)份(fen)優秀的理財規劃書

理解理財規劃