商業銀行風險管理新思考
講師：王軍生 瀏覽次數：2555
課程描(miao)述INTRODUCTION
銀行風險管理新思考
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行風險管理新思考
培訓對象：銀行客戶經理+前臺柜員+網點管理等相關人員
課程大綱：
第一部分 審慎經營規則之上的風險管理
一、金融風險的八大類別
1、 信用風險（主要風險）
2、 市場風險（主要風險）
3、 操作風險（主要風險）
4、 流動性風險
5、 國家風險
6、 聲譽風險
7、 法律風險
8、 戰略風險
二、風險管理中的操作風險類型
1、 人員因素
2、 流程因素
3、 系統因素
4、 外部事件
三、風險是對未來預期經營不確定性的影響
1、 風險水平類指標：衡量風險水平
1) 流動性風險：
2) 信用風險
3) 市場風險
4) 操作風險：操作風險損失率
2、 風險遷移類指標：衡量風險變化
1) 正常貸款遷徙率：正常類貸款遷徙率，關注類貸款遷徙率
2) 不良貸款遷徙率：次級貸款遷徙率，可疑貸款遷徙率
3、 以銀行相關規則作為行為規范的底線與禁區，以風控制度+法律視為行業的“緊箍咒”
第二部分 構建全方位+全員的內部風險控制體系
一、全方位的風險控制平臺：
1、 加強員工培訓，努力打造全員風險文化
2、 理順組織架構，源頭解決風險管理機制
3、 建立管控制度，科學管理控制流程風險
4、 《銀行業從業人員職業操守》為準則
5、 “從業十禁”行業規范約束
6、 加強風險監管體系
7、 強化內部審計的作用
8、 規范管理強調流程控制
9、 建立風險報告制度
10、加強員工教育+開展業務培訓
1) 零售業務條線的風險管控
2) 公司業務+國際業務條線的風險管控
3) 信用卡業務條線的風險管控
4) 電子銀行業務條線的風險管控
二、職業規范：
1、職業道德的綜合表現就是職業價值觀+職業操守
日常案例分析
第三部分 提升風險管控工作的“質量+目標”
一、確保資產質量控制在較好水平
1、 促進授信客戶結構進一步優化
2、 推動小企業貸款和零售貸款快速發展
3、 評級覆蓋率保持優秀水平
4、 綜合考評中保持優秀排名
5、 提升風險管控能力
1) 崗位有作為
2) 職業有位置
3) 工作有味道
二、增強風險管理工作措施
1、 強化風險意識，加強風險把關
2、 制定信貸政策，引導信貸投放
3、 強化服務意識，支撐業務發展
4、 強化合規意識，夯實管理基礎
5、 強化收益觀念，提高資本回報率
6、 多措并舉，進一步加強隊伍建設
7、 強化結構調整，助推業務轉型
8、 借助科技力量，提高工作質效
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第四部分 打造適應未來發展的風控綜合體系
一、提升風險管控的三道防閑
1、業務條線：所有業務單元，不留死角
2、支撐部門：風險管理+合規+法律等
3、內部合規+內部審計：獨立審計
4、強化職業素養=職業規范+職業紀律
二、創造風控文化與機制：
1、風控本位制
2、流程本位制
3、監管本位制
4、效益本位制
案例分享
銀行風險管理新思考
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/260091.html
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