一、保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)基礎(chu)知識培訓 在天津的保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)行業培訓中，保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)基礎(chu)知識是必不可少的部(bu)分。這包括壽(shou)險(xian)(xian)(xian)的意(yi)(yi)義與功用(yong)，讓員工深刻理解(jie)壽(shou)險(xian)(xian)(xian)對于個(ge)人(ren)(ren)和家(jia)庭在風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)保(bao)(bao)障、財富(fu)規劃等方面的重要意(yi)(yi)義。例(li)如(ru)，它可以在被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)人(ren)(ren)遭遇意(yi)(yi)外或疾病時為家(jia)庭提供(gong)經濟(ji)上的支撐，確保(bao)(bao)家(jia)庭的生(sheng)活(huo)質量不會(hui)因經濟(ji)支柱的倒(dao)下而大幅下降。同(tong)時，保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)原(yuan)理也(ye)是重要的學習內容，像(xiang)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)的分散與轉移原(yuan)理，即通過眾多投保(bao)(bao)人(ren)(ren)繳納保(bao)(bao)費形成保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)基金，當少數被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)人(ren)(ren)發生(sheng)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)時，由(you)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)基金進行賠付(fu)，從而實現風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)在整個(ge)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)群體中的分散。
二、公(gong)司與產(chan)品(pin)相關(guan)培訓 1. 公(gong)司介紹(shao) 了解公(gong)司的(de)(de)經(jing)營(ying)(ying)歷史、宗旨、規模和發(fa)展前景等(deng)內容是非常關(guan)鍵的(de)(de)。例(li)如(ru)(ru)，國壽(shou)財(cai)(cai)險(xian)(xian)(xian)(xian)天津市(shi)分公(gong)司這樣的(de)(de)企業(ye)，員工(gong)(gong)需要(yao)知道公(gong)司在保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)市(shi)場中(zhong)的(de)(de)地(di)位、過往的(de)(de)經(jing)營(ying)(ying)業(ye)績以(yi)及未來的(de)(de)戰略(lve)規劃等(deng)。這有助于員工(gong)(gong)增強對公(gong)司的(de)(de)認同感(gan)和歸(gui)屬感(gan)，從(cong)而積極地(di)投入(ru)到工(gong)(gong)作當(dang)中(zhong)。 2. 產(chan)品(pin)介紹(shao) 這是保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)培訓的(de)(de)核心(xin)內容之一。員工(gong)(gong)需要(yao)深(shen)入(ru)了解各種保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)，如(ru)(ru)人(ren)壽(shou)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)、醫(yi)療保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)、車輛保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)。以(yi)醫(yi)療保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)為例(li)，員工(gong)(gong)要(yao)清楚不(bu)同醫(yi)療保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)的(de)(de)保(bao)(bao)障范圍(wei)，是僅針對住院費用報銷，還(huan)是包(bao)括門診費用；報銷的(de)(de)比例(li)是多少；是否(fou)有免賠額的(de)(de)設置等(deng)。對于人(ren)壽(shou)保(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)，要(yao)明白不(bu)同類型產(chan)品(pin)（如(ru)(ru)定(ding)期(qi)壽(shou)險(xian)(xian)(xian)(xian)、終身壽(shou)險(xian)(xian)(xian)(xian)等(deng)）的(de)(de)特點、適(shi)合的(de)(de)人(ren)群以(yi)及在財(cai)(cai)富傳承、養(yang)老(lao)規劃等(deng)方面(mian)的(de)(de)作用。
三、業(ye)務開(kai)拓(tuo)與(yu)技巧培訓 1. 銷售(shou)循(xun)環(huan) 員(yuan)工要學習(xi)保(bao)險(xian)(xian)銷售(shou)的(de)(de)(de)完整(zheng)循(xun)環(huan)過(guo)程，從(cong)尋(xun)找潛在客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)，到(dao)初次接(jie)觸(chu)、需(xu)(xu)求(qiu)分析、產(chan)(chan)品推(tui)薦、促成交易，再到(dao)售(shou)后(hou)跟(gen)進等(deng)各個(ge)環(huan)節。例如(ru)，如(ru)何通過(guo)市場調研和(he)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)數據分析來(lai)確定(ding)潛在客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)群(qun)體，怎樣(yang)在初次接(jie)觸(chu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)時建(jian)立(li)良好的(de)(de)(de)第一印(yin)象并挖掘客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)需(xu)(xu)求(qiu)等(deng)。 2. 客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)開(kai)拓(tuo) 掌握開(kai)拓(tuo)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)多種(zhong)方法，如(ru)通過(guo)人(ren)際關系(xi)(xi)網絡進行轉(zhuan)介紹、利用線(xian)上線(xian)下活動吸(xi)引客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)、與(yu)企(qi)業(ye)等(deng)團體客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)建(jian)立(li)合作關系(xi)(xi)等(deng)。比如(ru)，保(bao)險(xian)(xian)公司可以與(yu)汽車(che)4S店合作推(tui)廣車(che)輛保(bao)險(xian)(xian)，或者舉(ju)辦健康(kang)講座來(lai)吸(xi)引潛在的(de)(de)(de)醫療保(bao)險(xian)(xian)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)。 3. 客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)服務 優質的(de)(de)(de)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)服務是保(bao)險(xian)(xian)行業(ye)的(de)(de)(de)關鍵(jian)。員(yuan)工要學會如(ru)何及(ji)時處理(li)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)咨詢和(he)投(tou)訴，提高客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)滿(man)意度(du)。在客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)購(gou)買保(bao)險(xian)(xian)產(chan)(chan)品后(hou)，要定(ding)期回訪，解答(da)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)關于保(bao)單的(de)(de)(de)疑(yi)問，告(gao)知(zhi)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)保(bao)險(xian)(xian)權益的(de)(de)(de)變化(hua)等(deng)。 4. 銷售(shou)話術 合適的(de)(de)(de)銷售(shou)話術能夠(gou)有效(xiao)地促進保(bao)險(xian)(xian)產(chan)(chan)品的(de)(de)(de)銷售(shou)。例如(ru)，在向客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)推(tui)薦人(ren)壽保(bao)險(xian)(xian)時，要能夠(gou)用通俗易懂的(de)(de)(de)語(yu)言解釋(shi)復雜的(de)(de)(de)保(bao)險(xian)(xian)條款(kuan)(kuan)，突出(chu)產(chan)(chan)品的(de)(de)(de)優勢和(he)對客(ke)(ke)戶(hu)(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)價(jia)值，像“這(zhe)款(kuan)(kuan)終(zhong)身壽險(xian)(xian)可以為(wei)(wei)您提供終(zhong)身的(de)(de)(de)保(bao)障，同時還具有一定(ding)的(de)(de)(de)現(xian)金價(jia)值，隨(sui)著(zhu)時間的(de)(de)(de)推(tui)移會不斷增長，就像您為(wei)(wei)自己和(he)家人(ren)建(jian)立(li)了一個(ge)長期穩定(ding)的(de)(de)(de)財富保(bao)障計劃(hua)”。
四、業務流(liu)程培訓 1. 投(tou)保(bao)(bao)規(gui)則 員(yuan)工(gong)需(xu)要(yao)熟(shu)悉不同保(bao)(bao)險(xian)(xian)產品的(de)(de)投(tou)保(bao)(bao)規(gui)則，包括(kuo)投(tou)保(bao)(bao)人(ren)、被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)人(ren)的(de)(de)資(zi)格要(yao)求(qiu)，年齡限制、健(jian)康(kang)(kang)告知(zhi)要(yao)求(qiu)等。例如，某(mou)些健(jian)康(kang)(kang)險(xian)(xian)產品可能對(dui)投(tou)保(bao)(bao)人(ren)的(de)(de)健(jian)康(kang)(kang)狀況有(you)嚴格的(de)(de)要(yao)求(qiu)，員(yuan)工(gong)要(yao)能夠準確(que)地告知(zhi)客(ke)(ke)戶(hu)并協(xie)助(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)完成健(jian)康(kang)(kang)告知(zhi)流(liu)程。 2. 保(bao)(bao)全常識 了解保(bao)(bao)全的(de)(de)相(xiang)關(guan)(guan)知(zhi)識，如保(bao)(bao)單(dan)(dan)(dan)的(de)(de)變更(geng)(geng)（包括(kuo)投(tou)保(bao)(bao)人(ren)變更(geng)(geng)、受益人(ren)變更(geng)(geng)等）、續(xu)保(bao)(bao)、復效等操作的(de)(de)流(liu)程和要(yao)求(qiu)。當客(ke)(ke)戶(hu)需(xu)要(yao)對(dui)保(bao)(bao)單(dan)(dan)(dan)進(jin)行變更(geng)(geng)時，員(yuan)工(gong)能夠及時、準確(que)地指導客(ke)(ke)戶(hu)完成相(xiang)關(guan)(guan)手(shou)續(xu)。 3. 保(bao)(bao)單(dan)(dan)(dan)填(tian)寫 正(zheng)確(que)填(tian)寫保(bao)(bao)單(dan)(dan)(dan)是(shi)確(que)保(bao)(bao)保(bao)(bao)險(xian)(xian)合同有(you)效的(de)(de)重要(yao)環(huan)節。員(yuan)工(gong)要(yao)清楚保(bao)(bao)單(dan)(dan)(dan)上各個項目的(de)(de)填(tian)寫要(yao)求(qiu)，避免因(yin)填(tian)寫錯誤(wu)(wu)而導致的(de)(de)合同糾紛。例如，被(bei)保(bao)(bao)險(xian)(xian)人(ren)的(de)(de)姓名(ming)、身份證號碼等信息必須準確(que)無誤(wu)(wu)。
五、法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)與風(feng)險管(guan)理(li)(li)培(pei)訓(xun) 1. 法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui) 保(bao)(bao)險行業受到嚴格(ge)的(de)法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)監管(guan)，員工需要學(xue)習相關(guan)(guan)的(de)法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)，如《民法(fa)(fa)典(dian)》中的(de)合(he)同(tong)(tong)編相關(guan)(guan)內(nei)容，因為保(bao)(bao)險合(he)同(tong)(tong)是一種(zhong)特殊的(de)合(he)同(tong)(tong)類(lei)型(xing)。此外，還有保(bao)(bao)險監管(guan)機構(gou)制定的(de)各(ge)種(zhong)規(gui)(gui)(gui)章制度(du)，如反(fan)洗錢*修訂制度(du)等。員工只有在熟悉法(fa)(fa)律(lv)法(fa)(fa)規(gui)(gui)(gui)的(de)基礎上，才(cai)能確保(bao)(bao)公司的(de)經營活動合(he)法(fa)(fa)合(he)規(gui)(gui)(gui)，保(bao)(bao)護(hu)客(ke)戶和公司的(de)合(he)法(fa)(fa)權益。 2. 風(feng)險管(guan)理(li)(li) 包括合(he)同(tong)(tong)管(guan)理(li)(li)、關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)管(guan)理(li)(li)等方面(mian)的(de)內(nei)容。例如，在合(he)同(tong)(tong)管(guan)理(li)(li)中，要學(xue)會審(shen)查合(he)同(tong)(tong)條款(kuan)，防范合(he)同(tong)(tong)風(feng)險；在關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)管(guan)理(li)(li)方面(mian)，要遵循相關(guan)(guan)規(gui)(gui)(gui)定，確保(bao)(bao)關(guan)(guan)聯(lian)交(jiao)易(yi)的(de)公平(ping)、公正、公開，防止利(li)益輸送等風(feng)險。
六、針對(dui)不同(tong)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)的(de)(de)(de)(de)(de)特(te)色培(pei)訓(xun)(xun) 1. 保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精算(suan)師(shi)培(pei)訓(xun)(xun) 對(dui)于保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精算(suan)師(shi)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)，有(you)專門的(de)(de)(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)(xun)內(nei)容(rong)。在天(tian)津，有(you)專注于職業培(pei)訓(xun)(xun)的(de)(de)(de)(de)(de)機構提(ti)供高(gao)質量的(de)(de)(de)(de)(de)保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)精算(suan)師(shi)培(pei)訓(xun)(xun)服(fu)務(wu)。精算(suan)師(shi)需(xu)(xu)要(yao)學(xue)習保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)(de)定價(jia)原(yuan)理(li)(li)(li)(li)，通(tong)過復雜的(de)(de)(de)(de)(de)數學(xue)模型和(he)統計方(fang)法，結(jie)合(he)(he)市(shi)(shi)場情況、風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)概率等(deng)因素，為保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)確(que)定合(he)(he)理(li)(li)(li)(li)的(de)(de)(de)(de)(de)價(jia)格。同(tong)時，他們還要(yao)研(yan)(yan)究(jiu)準備金的(de)(de)(de)(de)(de)提(ti)取、利潤(run)的(de)(de)(de)(de)(de)測算(suan)等(deng)內(nei)容(rong)，為公(gong)司(si)的(de)(de)(de)(de)(de)經營決策提(ti)供數據(ju)支(zhi)持。 2. 其他崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei) 如展業、核保(bao)、實務(wu)操作(zuo)(zuo)、代理(li)(li)(li)(li)業務(wu)管(guan)理(li)(li)(li)(li)、計劃財務(wu)、產(chan)品(pin)設(she)計等(deng)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)，培(pei)訓(xun)(xun)內(nei)容(rong)各有(you)側(ce)重。展業崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)側(ce)重于市(shi)(shi)場開拓和(he)客戶關系維護(hu)；核保(bao)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)要(yao)掌握風(feng)險(xian)(xian)(xian)(xian)評估和(he)承保(bao)決策的(de)(de)(de)(de)(de)標準；實務(wu)操作(zuo)(zuo)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)需(xu)(xu)要(yao)熟練掌握保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)業務(wu)的(de)(de)(de)(de)(de)具(ju)體(ti)操作(zuo)(zuo)流程；代理(li)(li)(li)(li)業務(wu)管(guan)理(li)(li)(li)(li)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)要(yao)懂(dong)得如何(he)管(guan)理(li)(li)(li)(li)保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)代理(li)(li)(li)(li)人隊伍；計劃財務(wu)崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)要(yao)學(xue)習保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)企業的(de)(de)(de)(de)(de)財務(wu)管(guan)理(li)(li)(li)(li)和(he)預算(suan)編制；產(chan)品(pin)設(she)計崗(gang)(gang)(gang)位(wei)(wei)則要(yao)深(shen)入研(yan)(yan)究(jiu)市(shi)(shi)場需(xu)(xu)求，開發出符合(he)(he)市(shi)(shi)場需(xu)(xu)求的(de)(de)(de)(de)(de)保(bao)險(xian)(xian)(xian)(xian)產(chan)品(pin)。
綜上所述，天津保險行業的(de)(de)培訓內(nei)容涵蓋了(le)從(cong)基礎知(zhi)識到(dao)專業技(ji)能，從(cong)公司產品(pin)到(dao)法律法規等多(duo)個方面，旨在提(ti)升員工的(de)(de)綜合素質，以適應保險行業的(de)(de)發展需(xu)求。
轉載：//citymember.cn/zixun_detail/137480.html