創業者必須懂(dong)(dong)一些(xie)基(ji)本(ben)的(de)(de)(de)(de)財務(wu)(wu)知(zhi)(zhi)識，因為離(li)開資金企業就無法運(yun)營(ying)，而產品、銷(xiao)售、人力等企業運(yun)營(ying)的(de)(de)(de)(de)方(fang)方(fang)面(mian)(mian)面(mian)(mian)都與財務(wu)(wu)緊(jin)密相(xiang)關，可以說是“處處離(li)不(bu)開錢”。創造(zao)利潤是企業存在最(zui)重(zhong)要的(de)(de)(de)(de)目標，而利潤的(de)(de)(de)(de)實現，離(li)不(bu)開財務(wu)(wu)工作(zuo)(zuo)的(de)(de)(de)(de)指導和保駕護航。財務(wu)(wu)方(fang)面(mian)(mian)的(de)(de)(de)(de)工作(zuo)(zuo)在企業中是很重(zhong)要，包(bao)括基(ji)本(ben)的(de)(de)(de)(de)記(ji)賬、會計、各(ge)種收入和支出的(de)(de)(de)(de)處理、銀行和現金、票據、工商(shang)稅(shui)務(wu)(wu)、投(tou)資融資等等，如果創業者不(bu)懂(dong)(dong)這些(xie)方(fang)面(mian)(mian)的(de)(de)(de)(de)知(zhi)(zhi)識和技巧，那么會感(gan)覺到處處被動。
老(lao)板不必親自從事財務(wu)(wu)工作，但必須(xu)成為財務(wu)(wu)管(guan)理(li)的重要(yao)決策(ce)人物。了解點財務(wu)(wu)、會計、稅務(wu)(wu)知識，懂點財務(wu)(wu)管(guan)理(li)，能使企(qi)業的管(guan)理(li)水平更上一(yi)層樓。
那么老板應(ying)該了解和掌握(wo)哪些財務重(zhong)點(dian)：
一、現金流
對創(chuang)(chuang)始人(ren)(ren)來說，創(chuang)(chuang)業(ye)公(gong)(gong)司(si)里最(zui)最(zui)重(zhong)要(yao)的(de)財務工(gong)作是管理(li)、預測現(xian)金流(liu)。現(xian)金流(liu)是創(chuang)(chuang)業(ye)公(gong)(gong)司(si)的(de)命脈，它掌握著創(chuang)(chuang)業(ye)公(gong)(gong)司(si)的(de)生死(si)大權。一(yi)個創(chuang)(chuang)業(ye)公(gong)(gong)司(si)無論(lun)有多好的(de)idea，有多么出色的(de)團隊，要(yao)是現(xian)金流(liu)斷了，必死(si)無疑。創(chuang)(chuang)始人(ren)(ren)必須(xu)清楚(chu)自己公(gong)(gong)司(si)現(xian)金流(liu)里的(de)每一(yi)個數字。
小編在多個場合聽(ting)到不同(tong)的“過來人”和投(tou)資人提醒第一次(ci)創業的創業者：在任何時候都要(yao)保證公司的帳上有不少于6個月的現金儲(chu)備。因為：
1.創(chuang)業公(gong)司只要(yao)賬上還有錢(qian)，有現金在(zai)繼續流(liu)，就死不(bu)掉的;
2.完成一(yi)輪融資，通(tong)常需要6個月時間(jian)，創業公(gong)司(si)需要有足(zu)夠(gou)的(de)現(xian)金儲備，讓(rang)公(gong)司(si)能堅持到投資人的(de)錢進來的(de)那(nei)一(yi)天(tian)。
二、財務預測
請注意這里所(suo)說的(de)(de)財務預測(ce)不是(shi)財務預算(suan)。創(chuang)業公司財務預測(ce)的(de)(de)關(guan)鍵，是(shi)對公司未來收入做比較現實的(de)(de)假設。
創(chuang)業公(gong)司(si)(si)大多數是短命的，能活上三年(nian)都算是命大的了。創(chuang)業公(gong)司(si)(si)的財(cai)務(wu)預測(ce)最忌(ji)諱按“年(nian)”來計(ji)算，這樣往往容(rong)易信(xin)口開河瞎報數字。創(chuang)業公(gong)司(si)(si)的財(cai)務(wu)預測(ce)必(bi)須(xu)要用“月(yue)”來計(ji)算。
按月來(lai)做(zuo)(zuo)預測(ce)，相對會精準很多，因為30天以(yi)內(nei)能做(zuo)(zuo)多少(shao)事情，還是比較容易測(ce)算出來(lai)的。按“月”做(zuo)(zuo)出來(lai)的財(cai)務預測(ce)不僅可(ke)以(yi)拿出來(lai)和投資人(ren)(ren)討(tao)論細節，令人(ren)(ren)信(xin)服，更重要的是，還可(ke)以(yi)用它來(lai)對照和指導企業的日常(chang)運營，如果每(mei)個月都能達到預測(ce)的數(shu)字，到了(le)年(nian)(nian)底，完成整年(nian)(nian)計(ji)劃就不在(zai)話下了(le)。
三、日常(chang)的(de)財務工(gong)作
在企(qi)業(ye)初期運營階段，沒有專(zhuan)門的(de)財務(wu)人員(yuan)時：
知乎網友@張鼎分享的(de)(de)他的(de)(de)經驗(yan)：：
1.日常例行性(xing)支(zhi)出(chu)：由行政統一整(zheng)理票(piao)據(每個月(yue)大(da)約會花1天時間)，交給兼職財務做帳。
2.日常小額支付(fu)(fu)：設一個箱子，產生(sheng)公司費用之后，由成員墊付(fu)(fu)，同時填(tian)一張付(fu)(fu)款申請單，并(bing)粘發票上去扔進箱子里。每周(zhou)四行政固(gu)定把(ba)箱子里的單子收走。次(ci)周(zhou)周(zhou)二把(ba)錢付(fu)(fu)給墊付(fu)(fu)的人。
3.工資發放：通(tong)過銀行(xing)劃賬(zhang)。
4.社保(bao)：通過網銀轉賬(zhang)。
5.大(da)額(e)資金(jin)支付(fu)：通過(guo)網(wang)(wang)銀支付(fu)，由行政在網(wang)(wang)銀上提(ti)交匯款項目，創業者(zhe)做最后審(shen)核。
6.賬務(wu)：由兼職的財(cai)務(wu)來做，然后自(zi)己核對，像損益表多看幾次，大部分內容都(dou)能明白了。
7.報(bao)稅(shui)：由財(cai)務(wu)代理報(bao)稅(shui)。
8.收入：在網(wang)銀上直接查看。
9.開發票:由行政(zheng)開發票。(備注(zhu)：行政(zheng)還沒(mei)招到(dao)之(zhi)前，由創始人代理行政(zheng)的(de)工作)
在(zai)企業(ye)有專職(zhi)的財(cai)務人員后：
創始人如果不懂財(cai)務，就(jiu)要(yao)聘(pin)用(yong)一(yi)個值得信任(ren)的會計，再(zai)就(jiu)是要(yao)掌(zhang)握幾個關(guan)鍵數字：
1、每期費(fei)用的大致情況。一(yi)個是報銷你要(yao)簽字(zi)，再就是每月要(yao)會(hui)計列出費(fei)用明細(xi)表。企(qi)業的財務報表就像(xiang)汽車上的儀(yi)表一(yi)樣，它(ta)能夠提(ti)供企(qi)業是否安全(quan)運行的基本信(xin)息。
2、每期利(li)潤。如果能(neng)看懂每月的(de)(de)利(li)潤表最(zui)好，看不懂就讓(rang)會(hui)計用最(zui)簡單的(de)(de)列示讓(rang)你明白這個月的(de)(de)毛利(li)、凈利(li)等。
3、資產控(kong)制。主要(yao)是(shi)現金和庫(ku)存商品，庫(ku)存控(kong)制不好漏(lou)洞(dong)會很大。
4、加(jia)強(qiang)管理，加(jia)強(qiang)內部牽制制度。如(ru)果(guo)有(you)一(yi)個你放(fang)心的會(hui)(hui)計(ji)最好(hao)，如(ru)果(guo)沒有(you)，最好(hao)聘一(yi)個關系密切的好(hao)會(hui)(hui)計(ji)定期查一(yi)下(xia)帳，這樣會(hui)(hui)對所(suo)有(you)的人員有(you)一(yi)種牽制。另(ling)外做為(wei)老板(ban)也(ye)應該偶爾參與一(yi)下(xia)財務(wu)活動，可以起到一(yi)定的作用。
5、疑(yi)人不(bu)用(yong)，用(yong)人不(bu)疑(yi)。
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